“我 2020年急忙买了我的房子。 “承担抵押贷款比继续为我的大学女儿和我支付不断增加的租金要便宜。”
现在，住房成本消耗了她的收入的50％。
尽管梅格说她“很高兴拥有我们的小房子”，但购买失去了光泽。她老化的排房屋需要各种维修，而与房屋所有权相关的其他成本也不断增加。
她说：“我不得不拿出额外的抵押贷款来替换热量和交流系统。” “我一直在增加家庭保险的免赔额，以试图降低保费。他们每年都会增加，而我的收入却没有。除非我们的情况发生重大变化，否则我将无法进行更多的维修。我们的必需品占我收入的75％，其中50％的住房成本。”
梅格（Meg）是来自美国各地的许多房主之一，他们与卫报（Guardian）分享了他们在所有权上涨的成本上挣扎了多少。
提高抵押贷款和贷款利率，爆炸房屋保险费和 财产税上升 在该国许多地区，以及更高的能源成本和 令人陶醉的成本 对于家庭维护工作，为许多美国人拥有房屋陷入噩梦的梦想。
假设自己的财产的房主将成为宝贵的资产，并提供安全性，将其房屋描述为“货币坑”和“财务负担”，并说他们觉得被困在房屋中，他们几乎或不再负担不起保险，税收，公用事业和维护现在，通常比人们的抵押贷款更高。
明尼阿波利斯（Minneapolis）45岁的网络工程师伯尼（Bernie）说：“我来将房屋所有权和医疗保健视为破坏我的生活的稳定力量。”他说，为了为拥有他和他妻子的30万美元房屋并为未来节省储蓄，这对夫妇已经放弃了医疗和牙科治疗，并削减了各地的费用，尽管税前的家庭收入超过25万美元。
伯尼说：“四年来，我们计划出售房屋并全职进入房车。” “我们的房子不提供任何安全。”
艾米， 44岁是缅因州农村地区的自雇作家，在2020年购买了她260,000美元的房屋，以有吸引力的3.5％的利率获得了30年的固定抵押贷款。
她说：“尽管我的抵押贷款是合理的，但其他任何东西的价格都给我的伴侣和我带来了巨大的财务压力。”
“家庭石油成本是天文学的。进行节能维修的成本，例如新窗户，改进的绝缘材料或热泵安装，这超出了我们的财务影响力。
“引用我们的屋顶范围在65,000美元至140,000美元之间，比我一年的报价高。房屋净值贷款利率现在在这里的11％，我害怕承诺，如果我不能支付每月费用，则可能会失去房屋的风险。”
每年约4,000美元的财产税是另一个担心。 “他们只是又上升了，”艾米说。 “我最近必须为电费制定付款计划。如果我们能在这片土地上建立一个小的抓地力并摆脱这所房子，我绝对会。这完全是压倒性的。我感到被困。”
许多人说，他们现在想摆脱自己的房屋过于昂贵，拥有和维护的房屋，但觉得大部分无法做到这一点：卖出和搬到更便宜的地方，各种各样的人说，他们会迫使他们更高的兴趣抵押；其他人说，他们已经考虑重新租房，但得出的结论是，由于美国许多地区的租金呈指数增长，这是不可行的。
斯蒂芬妮（Stephanie）是一位49岁的心理治疗师，她将她的马萨诸塞州卖给了科罗拉多州，她，她的姐姐和未婚夫以130,000美元的价格购买了一家制造房屋。
她说：“鉴于我们的学生贷款和由于七个月内的多次手术而导致的临时残疾，这就是我们所能负担的。” “我认为再次拥有一个非制造的房屋对我来说是不可行的。卖掉了最后一个房屋后，经过17年的抵押贷款和维护支出的大量支出，我只花了20万美元就走了。”
尽管制造房屋的转售价值可能非常低，但斯蒂芬妮希望由于她的新房屋的简单性，以及在生病时期陷入抵押贷款欠款的风险。
各种老年人已经还清了房屋，或者希望很快获得抵押贷款，表示他们可能必须出售并搬迁到房主税较低的地区，其中包括60岁的安吉拉（Angela），来自60岁的安吉拉南部芝加哥郊区。
她说：“我19年前以22万美元的价格买了这所房子。” “如果幸运的话，我可以以30万美元的价格出售。” 她说，当地房屋的价格并没有达到很大的上涨，部分原因是当地财产税非常昂贵。
“我们在这里承担着巨大的税收负担，它确实失控了。去年，财产税增加了3,100美元。现在，我每年在一个房屋上支付$ 8,800，也许只能以280,000美元的价格出售。我的位置比大多数人更好，今天的薪水为170,000美元。
“但是我在想 – 如何在退休时负担这些税？我正在削减一切。”
安吉拉（Angela）担心自己的财产税吞噬了她所需的退休金，她一直在探索税收负担较低的农村地区。
“但是那些农村地区往往更加保守。这个国家是如此分歧，我可能在其中一些地方完全孤立。”她说。
年长的房主说，当他们几十年前计划退休财务时，他们就不会预计他们不得不达到如此迅速的房屋所有权成本。
现年69岁的珍妮（Jane）是来自加利福尼亚农村地区的养老金领取者，他们说他们的房屋变得无法承受不起的人 飙升的保险费率 在其自然灾难的地区。
由于大约100,000美元的抵押贷款仍在高风险射击区的房屋中未偿还，因此她的储蓄被火灾保险费用所吞噬，她承担了更多的信用卡债务。
简说：“我们在2008年以190,000美元的价格购买了这所房子。” “火灾保险的成本飙升，我的费率从每年的3200美元跃升至10月的7,886美元。也许我应该更好地计划，但是当我购买该物业时，火灾保险不是一回事。我只是没想到要退休时成本会上升。”
她的固定社会保障收入为2,000美元，也很难跟上更昂贵的丙烷和电力。 “我有积蓄，但我只有再有足够的一年，10,000美元。我不知道该怎么办。我很害怕。”
乔迪（Jody）是五十多岁的佛罗里达州的心理健康专家，她说她是许多美国人 放弃保险，因为费率越来越多，并且覆盖范围太差。
她说，她的免抵押贷款房屋的房主保险将耗资5,000美元，每年扣除额为8,000美元，最大$ 60,000的承保范围 – 如果被摧毁的房屋，替换房屋的费用要少得多。
她说：“结果，我没有许多邻居的房主保险。” “即使在双重收入中也没有普通人 [household]，可以负担得起这里的房屋。我要卖回密歇根州。”
去年，一名来自威斯康星州的63岁的图形艺术家康妮·琼斯（Connie Jones）的龙卷风去年撕裂了，她的保险公司将近20年拒绝支付附近大部分损失的费用贷款为$ 19,5000的屋顶和围栏维修。
琼斯说：“我们将不得不推迟退休才能付款。” “拥有我们的房屋太贵了，我们正在考虑其他选择。
“我们正在辩论是出售和搬到更负担得起的地区还是保留我们的财产为我们的女儿继承。财产税每年近4,000美元，并不断增加。我们真的不知道这是否值得，并且绝对感觉我们无法平衡拥有房屋的所有费用。我们有足够的公平 [to buy again]但是，我们将来更多地倾向于租用我们的房屋。”
帕特里夏（Patricia）是马萨诸塞州农村地区70多岁的养老金领取者，他是几个人中的一位，他们说他们被迫在老年后承担巨额债务，以继续能够满足其房屋所有权成本。
该物业在1985年以约25万美元的价格建造了她的三居室房屋，现在的价值在45万至525,000美元之间，帕特里夏说，这一欣赏被持续不断地取消了拥有房屋的成本。
“从1985年到2025年，我一直没有抵押贷款，但最近我不得不以10％的利息拿出抵押贷款，以还清近100,000美元的高利息信用卡贷款，我不得不为维护支付她说。
帕特里夏（Patricia）现在担心她最终将无法缩小规模，因为她的房屋销售收益（在她的房地产贷款被扣除之后）将太小，无法在该地区的一个小镇上再次购买。
现年67岁的比尔·霍华德（Bill Howard）是各种养老金领取者之一，他们说，他们已经意识到在美国不再有可能对他们来说是可能的，因为他们的固定退休收入没有机会跟上住房成本上升的机会。
他曾试图坚持他在内华达州里诺的已故母亲的家，该家有价值越来越多。
“我曾考虑使用服务来寻找高级室友，但是里诺在野火区，我的家庭保险正在上升。我知道我将无法维持这一点。”霍华德说。他最大化了几张信用卡以资助房屋维修以准备出售，然后搬到了麦德林（Medellín） 哥伦比亚，房子上市的第二天。
他说：“我随身带了两个行李箱，并于2024年7月66日开始生活。” “把一切都抛在脑后是令人难以置信的痛苦。我想留下的原因有很多。感觉就像被迫出去。”
幸运的是，霍华德现在对这一举动感到高兴，并且即将在麦德林购买负担得起的公寓。 “您从害怕生活在美国的死亡到思考：'好吧，事情会奏效，因为这里的居住成本较低' – 一个月而不是数千个。”
摩根（Morgan）是费城一家时尚公司（Faradelphia）一家时装公司品牌合作伙伴关系的副总监，直到最近才进入房地产阶梯，但现在担心他的房屋购买可能会成为永久性的财务流失。
“我的保险每月增加了150美元，并且随着公用事业的增加，我的每月房屋支出增加了300美元至400美元。我已经耗尽了一些积蓄，”他说。
“我必须优先考虑酌处费用，并减少每月看过治疗师的次数。我已经考虑出售房屋来削减费用，但是我只买了一年半，我宁愿不出售，所以我不会因关闭费用而亏钱。”
政治和 经济不确定性 进一步增加了摩根的关注。
他说：“我担心，如果有紧急情况或金融危机，拥有房屋会使我的灵活性更少。”
