欧洲议会 采用 新的反洗钱法律一揽子计划,除了限制现金交易和建立“中央银行”之外,还提高了加密资产服务提供商(CASP)在自托管钱包和托管服务提供商之间发送和接收“匿名”付款时的报告要求监管机构,该机构将制定监管技术标准。
根据新法律,欧盟 CASP 将需要对来自自托管钱包的 1000 欧元以下的交易进行客户尽职调查,并针对 1000 欧元以上的交易实施额外的 KYC 措施。 该法律进一步规范了无 KYC 托管软件服务提供商的运营和隐私币的使用,有效禁止 CASP 提供隐私资产。 自我托管软件和硬件提供商不受该法规的约束。
这 解决欧洲议会于周三通过,假设“[t]某些电子货币产品的匿名性使它们面临洗钱和恐怖主义融资风险,”和“[t]加密资产的匿名性使其面临被滥用于犯罪目的的风险。”
尽管立法者似乎对将洗钱活动的总体数据列在其中没有任何问题。 原提案 – 占全球 GDP 的 2-5% – 以及它们自身的低效率 – 几乎 99% 的犯罪利润逃脱了没收 – 那些寻找数据证实“加密资产(如比特币)越来越多地用于洗钱”的人目的”留下了 Investopedia 的链接,解释了比特币是什么。
众所周知:加密货币是为洗钱者服务的。 但有人能证明这一点吗?
通过新的一揽子法律,欧盟反洗钱/打击资助恐怖主义框架得到更新,以符合金融行动特别工作组发布的最新建议。金融行动特别工作组是七国集团于 1989 年成立的政府间机构,旨在打击洗钱和恐怖主义融资。
根据 金融行动特别工作组程序, FATF 的建议以 FATF 区域机构 (FSRB)、国际货币基金组织和世界银行进行的反洗钱和打击资助恐怖主义评估为依据,以“及时生成客观、准确的高标准报告”,“[e]确保存在一个公平的竞争环境,使相互评估报告(MER)(包括执行摘要)保持一致,特别是在调查结果、建议和评级方面,”和“[e]确保在评估过程中,所有接受评估的国家都具有透明度和平等待遇。”
最新欧盟FSRB 2021年年度报告由欧盟委员会的 MONEYVAL 于 2023 年 4 月发布,以主席的介绍开头,他强调“众所周知,洗钱者从十年前一开始就一直在滥用加密货币,最初是为了转移和隐藏毒品收益贩运。 如今,他们的方法变得越来越复杂,规模也越来越大。”
但MONEYVAL的报告似乎未能用足够的数据点来支持其主张,只是记录了虚拟资产法规实施的进展情况。 该报告强调,“2022 年的类型学研究将专门针对加密货币洗钱趋势”,这表明在撰写本文时尚不存在此类研究。
金钱价值 类型学报告 关于虚拟资产领域的洗钱和恐怖主义融资风险的研究似乎也没有就加密货币在 AML/CFT 工作中的重要性给出决定性的答案; 相反,它通过工作组分析现有反洗钱法规的应用和有效性。
值得注意的是,类型学报告指出,“在国家层面,行业风险分析很大程度上依赖于当局从私营部门本身收到的答案,而监管机构很少采取任何行动来核实事实。” 它进一步指出风险评估“缺乏深度”。
这 国际货币基金组织最新报告 关于加密资产的政策也做出了类似的声明,暗示缺乏关于加密货币在恐怖融资、反资金和金融滥用方面的风险的可验证数据,并指出“尚未针对加密资产专门研究此类影响”。 A 国际货币基金组织新报告 本周发布的一份试图分析比特币跨境流动的报告指出,“衡量比特币跨境流动具有挑战性,目前只能通过一系列重要的假设来实现。”
国际货币基金组织的2024年 全球金融稳定报告 相比之下,确实引用了具体数据,但勒索软件黑客收到的加密资产总额约为 11 亿美元——仅占加密货币 1.8 万亿美元市值的 0.061%。
世界银行的 2023年报告 根据第一代洗钱和恐怖主义融资风险评估的经验教训,发现“上一届 NRA 中没有涵盖一些新问题,例如 VA [virtual asset] […]”,并应确保“当局和私人实体提供更多数据供输入”并“评估更多风险,例如 VASP”。
世界银行 2022年出版 关于国家洗钱风险评估,除了认为应该“进一步研究”虚拟货币之外,根本没有提及加密货币。 这 纸 2020 年《世界银行研究观察家》发表的《非法交易流程:概念、衡量和证据》也没有提及虚拟资产、比特币或加密货币。
世界银行发表的关于加密资产采用的论文也没有提供更多关于加密货币对反洗钱/打击资助恐怖主义工作的影响的见解——论文“全球加密资产活动“ 和 ”数字货币对新兴市场和发展中经济体意味着什么?” 只是让读者重新参考 FATF 的现有建议。
世界银行文件 “解密新时代国际资本流动”引用了一个 学术论文 关于加密货币对洗钱的影响,声称发现“大约四分之一的比特币用户参与了非法活动”。 尽管有许多科学论文试图评估加密货币在非法交易流中的重要性,但学术界普遍质疑应用方法的准确性, 声称 发现常用启发法的错误率超过 92%。 特别是基于用户行为的方法是 争论 被认为是“最不可靠的”,并得出结论认为,它们的应用不应被用来保证采取严厉的调查措施。
评估相称性:国家安全与人权
非法交易量的估计范围为 0.34% 2023 年所有链上交易量和 2019 年所有比特币交易量的 46%,突显出人们对加密货币在促进非法交易方面的重要性显然缺乏结论性的认识。
在一个 2024 年国家风险评估, 瑞士联邦警察将这种“数据的严重缺乏”归类为“固有风险”,理由是“数据和统计数据不足”。 该评估强调,缺乏加密货币资金流动数据“并非瑞士独有”。
该评估强调了欧洲央行的声明,该声明“指出缺乏可靠的统计数据”与加密货币相关的资金流动。 它进一步强调了国际货币基金组织的声明,发现“巨大的数据差距仍然使评估VA的真实程度变得困难”。 [virtual assets] 在金融系统中的使用,这也妨碍了金融当局的风险分析”。 报告指出,国际货币基金组织建议最早在 2019 年启动加密货币交易统计数据的国际交换,以“解决数据缺乏问题”。
该评估似乎呼应了 MONEYVAL 对可疑交易报告评估的担忧,评估发现国家警察和检察官之间进行了一项调查,旨在收集有关加密货币交易刑事诉讼的定量信息,并对加密货币对执法工作的挑战进行定性评估“不完整”和“相关性有限”。
网络安全专家 警告 加密货币去匿名化策略与既定基本权利相关的风险,发现未来的监管概念可能与结社自由权、隐私权和信息自决权、自由权等基本权利发生冲突《欧盟基本权利宪章》和《欧洲人权公约》规定的言论自由权和信息自由权。
根据《马斯特里赫特条约》第 5 条的规定,欧盟采取的行动“不得超出实现条约目标所需的范围”。 在没有关于加密货币在反洗钱和反恐融资工作中的重要性的决定性数据的情况下,欧洲议会议员如何就欧盟新反洗钱法的相称性进行知情投票值得怀疑。
这是 L0la L33tz 的客座帖子。 所表达的观点完全是他们自己的,并不一定反映 BTC Inc 或比特币杂志的观点。