新工作往往会带来学习曲线。这包括学习新的 退休计划 根据苏兹·奥尔曼（Suze Orman）的说法。
在最近的一个 博客文章这位个人理财专家表示，人们通常每五年换工作很普遍，但这通常带来意想不到的后果 – 他们的退休储蓄可能会受到打击。她引用了2024年的先锋 学习 这发现许多工人面临着无意中停止对退休帐户的贡献等问题。
阅读下一篇： 苏兹·奥尔曼（Suze Orman
查出： 25种省钱的创造性方法
继续阅读以获取有关这项研究的更多详细信息以及Orman所说的注意 当您开始新工作时。
Vanguard称，在转换工作时，典型的工人将获得10％的薪水增加。从理论上讲，这应该使他们能够将更多的退休放在一边，但并非总是这样。
Vanguard称，新员工通常会在退休节省的数量下降0.7％。更令人担忧的是，当雇主没有自动在退休计划中注册新员工时，只有76％的人加入了自愿计划，而自动入学计划则为95％。
Vanguard称，如果新的退休计划的违约储蓄率低于该员工以前的公司的计划，那么储蓄率也往往会下降。例如，研究人员发现，以3％的违约储蓄率（最常见的是）中位储蓄率下降了1.2个百分点，但以5％的默认储蓄率下降了0.2个百分点。
工人不必 坚持默认储蓄率根据Vanguard的说法，但大约有60％的人这样做。即使选择自己的储蓄率的新员工中，有40％的新员工也不一定会节省与上一份工作相同的百分比。超过一半（57％）降低了退休储蓄率。
查看： 苏兹·奥尔曼（Suze Orman）说，如果您这样做，那么您就是“犯一生中最大的错误”
意识到这个问题是避免这种问题的关键。奥尔曼说，既然您知道不同的退休计划具有不同的默认节省限制，那么您不能仅仅依靠自动注册。
从新工作的第一天开始，她说您需要与人力资源联系以找出答案 如何提高贡献率。她解释说，至少您应该节省至少与旧工作相同的数量。
