在2021年，金融行为管理局（FCA）禁止在汽车融资中进行酌处委员会安排（DCA），从而消除了经纪人提高客户融资利率的动机。此后，该监管机构要求公司审查其过去的做法，并解决使用这些现在被禁止的DCA造成的任何伤害。
在2024年，上诉法院对据称从事这些做法的三个主要贷方裁定，这是一项关键发展。法院裁定，经销商通过不透露委员会的安排违反了信托义务，为广泛的消费者纠正树立了先例。这项裁决为潜在的索赔打开了价值数十亿英镑的误售汽车融资的大门。
结果，贷方已被命令向受影响的客户偿还佣金。律师事务所和索赔管理公司正在积极追求索赔，评论员与付款保护保险（PPI）补救计划相似。
在2025年4月2日向上诉法院提交书面提交时，FCA警告说，该裁决可能以法律规定延长了太远，警告不要意外的后果。尽管如此，该决定可能会使贷方承担价值高达440亿英镑的薪酬索赔。
FCA表示：“如果我们发现存在广泛的不当行为，并且消费者已经失败了，我们将确定如何最好地确保欠赔偿的人以有序，一致和高效的方式获得适当的解决方案。”
尽管担心法律过度透露，但FCA和法院都明确表示，贷方不应延迟审查过去的做法并主动解决客户伤害。一些公司的表征是，汽车经销商与高街销售人员相媲美的表征受到挑战，特别是考虑到汽车融资协议的长期财务影响和经纪人激励措施的隐藏性质。
现在，贷款人必须采取行动。许多公司已经在寻求量化其接触，与受影响的客户互动，并在FCA在2025年5月的下一次更新之前探索补救策略。
公司越来越多地转向自动化客户外展工具，以识别合格的消费者并促进补救流程。这些系统还用于简化投诉处理，减少行政障碍和部署资源以及时，公正的决定。
由于标准的8％法定利率通常适用于通过金融监察员服务授予的薪酬，因此发行补救付款的延迟可能会导致总体成本更高。
