富国银行检察官表示,该银行前零售银行业务主管应因阻止对该银行未经客户授权为数百万个客户开设账户的行为进行调查而被判入狱一年。
卡丽·L·托尔斯泰特 (Carrie L. Tolstedt) 是该行唯一一位因 2016 年虚假账户丑闻而被指控犯有刑事不当行为的高管,她今年同意承认妨碍调查的罪名。 现在,办案法官必须决定对她处以何种严厉的处罚。 洛杉矶美国检察官办公室周五晚间发表了评论。
检察官在一份法庭文件中表示,托尔斯泰特“试图向监管机构隐瞒现代历史上最大的银行丑闻之一”。 “必须向企业不法行为者传达一个明确的信息:通过犯罪行为维持利润丰厚的地位不值得冒险。”
富国银行 2020 年,该公司因在未经客户授权的情况下开设支票和信用账户以实现激进的销售目标的普遍做法而支付了 30 亿美元的罚款。 该银行表示,其发现员工可能创建了 350 万个虚假账户。 富国银行还卷入了其他因不需要的汽车保险、抵押贷款和透支费用等消费者纠纷。 丑闻发生后,它承诺会有所改善。
美国检察官办公室认为,美国缓刑办公室建议托尔斯泰特服三年缓刑并不能反映她罪行的严重性。
托尔斯泰特的律师埃努·迈尼吉(Enu Mainigi)没有立即回复正常工作时间之外寻求置评的电子邮件。 律师将有机会针对检察官的建议提供替代方案。
检察官称,托尔斯泰特未能披露因销售行为不当行为而被解雇或辞职等待调查的员工人数统计数据,从而阻碍了货币监理署的调查。 据政府称,她也没有透露,该银行只主动调查了极少数从事被标记为潜在销售不当行为的员工。
在认罪协议中,托尔斯泰特同意禁止在银行业工作,并向 OCC 支付 1700 万美元的民事罚款。 根据她签署的协议,她面临长达16个月的监禁。
该案是美国诉托尔斯泰特 (US v. Tolstedt),案号 23-cr-115,美国加利福尼亚州中区地方法院(洛杉矶)。