信任是银行业赖以建立的基石。 当消费者对银行管理风险的能力失去信任时,系统就会停止工作。 我们已经看到了接下来发生的事情——金融危机、救助、资本毁坏和工作岗位流失。 简而言之,消费者相信银行会确保他们的资金安全并在要求时退还资金。
但商业方面也有信任。 银行及其员工信任他们的风险模型,以帮助确保银行即使在最糟糕的时期也能保持流动性。 这种信任取决于对为风险模型提供信息的数据的理解:它来自哪里,在哪里使用,以及变化的连锁反应是什么?
维护对数据的信任
如今,大型银行正在实施 数据治理解决方案 简化数据发现,确保数据资产的质量和管理数据隐私。 此外,银行必须遵守 BCBS 239 等行业法规,这些法规侧重于提高银行的风险数据汇总和风险报告能力。 为了帮助保持合规性,这些组织需要验证风险模型中使用的数据元素的准确性和完整性。 这可以确保做出的决策是可靠的和高质量的。
在银行开始验证风险模型的过程之前,他们首先需要了解正在使用哪些数据,以及这些数据在从数据库转移到模型时如何变化。
为什么自动化数据沿袭对成功至关重要
数据沿袭,跟踪数据流在数据管道内从源头到目的地的过程,对于了解数据的完整生命周期和确保合规性至关重要。 数据沿袭的价值适用于所有行业,但当您将其用于银行业用例时,有以下三个重点:
1.映射数据移动
数据沿袭解决方案帮助银行通过处理和转换管道将数据从源系统和数据库移动映射到风险模型或报告中的最终用途。 通过对整个系统的准确了解,银行可以更轻松地追踪数据丢失或不一致等问题。
2. 审计过程和影响分析
借助自动化沿袭解决方案,银行可以审核其流程并完成影响分析,通过提供全面的数据视图,在潜在的合规违规行为成为问题之前识别它们。 这种级别的可见性还有助于确保随着时间的推移所做的更改不会给组织带来新的风险,可以使银行更容易遵守监管准则,并有助于确保银行能够快速响应不断变化的业务需求。
3. 保持准确的风险管理报告
自动化数据沿袭解决方案使银行能够在其风险管理报告中保持高精度,而无需手动爬取源代码。 这对于帮助遵守监管原则至关重要,例如 BCBS 239 中概述的监管原则,这些原则要求银行准确及时地生成风险数据。
数据沿袭解决方案为银行提供工具和技术,以确保合规性、维护数据信任并改进其风险模型。 通过了解整个组织的数据流,银行可以更有信心准确地报告风险。 这种透明度对于维持消费者对全球银行机构的信心至关重要。
IBM 的银行监管合规性数据沿袭解决方案
为了帮助客户利用数据沿袭,我们建议 IBM Cloud Pak for Data 有几个原因。 数据工程师可以将数据连接扫描到 IBM Cloud Pak for Data,以自动检索完整的技术沿袭和汇总视图,包括有关数据质量和业务元数据的信息,以获取更多上下文。 用户可以通过自动扫描数据库、ETL 作业和 BI 工具等第 3 方技术,一致且准确地捕获数据沿袭 Watson Knowledge Catalog 中的数据沿袭,它包含在 IBM Cloud Pak for Data 中。
简而言之,借助 Cloud Pak for Data 的数据沿袭功能,每个操作(无论是在数据库、集成还是分析工具中)都经过逆向工程以创建一个地图,讲述从数据源到最终应用程序的故事,提供深入的技术支持数据工程师需要的沿袭、历史版本控制以查看随时间的变化以及业务上下文,以便任何用户都可以快速了解风险报告中使用的数据的旅程。