代币化是区块链上的一个过程,将现实世界的资产转换为数字代币,越来越多地被金融机构和组织采用。 它被视为金融领域的一项改变游戏规则的创新,使区块链技术能够为传统资产带来好处。
在这篇博文中,我们介绍了代币化,深入研究了现实世界资产代币化的基础知识、其操作流程以及未来的关键用例。
现实世界的资产:洞察
加密货币中的现实世界资产(RWA)是指来自物理世界的有形资产,被标记化并带入区块链。 这一趋势包括越来越多地采用区块链资本市场产品,这些产品具有数字安全性并可供零售买家使用。 这些资产范围从房地产和艺术品到大宗商品和股票,所有这些资产都由用户通过独特的平台访问。
RWA 的当前市场和预测
目前代币化现实世界资产 (RWA) 的市场规模总计 3000 亿美元,预计到 2030 年将大幅增加至 3.5 万亿至 16 万亿美元。传统金融领域越来越多地采用区块链技术非常重要并对 2030 年的增长轨迹充满希望。 投资者越来越认识到代币化资产所提供的令人难以置信的好处,从而导致了这一丰富的市场扩张。
2023 年 1 月至 2024 年 1 月期间代币化资产的增长
一份报告来自 币壁虎 表示,在熊市期间,代币化的美国国债需求显着激增,2023 年市值增长了 782%,从 1.04 亿美元飙升至 9.17 亿美元。 然而,这种上升势头在 2024 年有所停滞,1 月份增速放缓至 1.5%,市值达到 9.31 亿美元。
Mountain Protocol 和 Ondo Finance 等有收益的稳定币提供商引起了广泛关注。 自 2023 年 9 月推出以来,截至 2024 年 2 月,Mountain Protocol 已发行了价值 1.51 亿美元的 Mountain Protocol 美元 (USDM) 代币。同样,Ondo Finance 的 Ondo 美元收益率 (USDY) 和代币化空头锁定总价值为 1.857 亿美元定期美国国库券(OUSG)。
虽然以太坊在代币化国债市场上占据着 52.9% 的最大份额,但富兰克林邓普顿 (Franklin Templeton) 和 Wisdomtree Prime 等知名参与者选择 Stellar 作为他们的首选发行平台,占据了 35.8% 的主导地位。
为什么你应该在 2024 年对你的资产进行代币化?
全球投资机会
RWA 代币简化了跨境交易,消除了传统金融系统施加的限制。
新市场创造
通过对房地产、艺术品或商品等有形资产进行代币化,RWA 代币为创造新的金融产品和投资机会铺平了道路。
RWA 代币化的用例
金融资产
创建债券、股票等金融资产有助于使其多元化,为世界各地的投资者创造机会。 机会的民主化让世界各地更多的人能够参与到以前受传统壁垒限制的投资机会。
付款结算
基于代币或其他金融资产的证券可以通过智能合约透明、即时地进行转账与支付结算,从而无需 CSD 等中介机构。 这种自动化流程提供了时间管理和降低交易成本等优势,使业务更加高效、盈利。
房地产
房地产代币化有望改变传统房地产投资实践。 通过几乎即时的结算实现部分所有权并促进所有权的快速转让,从而提高房地产市场的效率和可及性。
投资基金
代币化为整个投资领域的基金提供了多种应用,促进整个生命周期的分散投资。 基金经理将从资产分配的灵活性和自主权的增加中获益,同时也体验到运营效率。
2024 年最受欢迎的 RWA 代币
- 翁多 – 它为投资者提供了前所未有的广泛投资机会。 目前其市值估计为 13.6 亿美元,最大供应量为 100 亿个 ONDO。
- 多边形网格 (POLYX) – 它是一种安全、透明的投资途径,主要关注 RWA 代币化和资产数字化。 目前其市值为 6.07 亿美元,交易量为 2.07 亿美元。
- 咒语 (OM) – 它因其现实世界资产代币化的创新方法而成为 2024 年顶级代币之一。 目前其市值为 6 亿美元,交易量为 6900 万美元。
- 离心机 (CFG) – 它充当传统金融和区块链生态系统之间的桥梁。 其市值估计为 5.03 亿美元,交易量为 740 万美元。
- 彭德尔—— 它在区块链上提供高效的交易和 RWA 管理。 它已成为资产代币化不断发展的关键参与者。 它的市值为 4.08 亿美元,交易量为 1.33 亿美元。
底线
现实世界的资产代币化 是产业变革的第一个方法,它准备将货币和投资定义为对全球经济产生巨大影响。 其影响遍及各个行业,带来前所未有的效率并开辟新的收入来源。 从投资和交易到资产管理,企业正在经历一场由代币化驱动的革命,预示着金融界创新和机遇的新时代。