美元成本平均法 (DCA) 是加密财富的关键吗？ [2023]

在传统的金融世界中，平均成本法 (DCA) 是一种历史悠久的投资策略，它涉及定期购买一定数量的股票，无论价格是高是低。 此策略可让您降低股票的平均购买价格。 这也是从投资决策中消除一些情绪的好方法，并提供随着时间的推移获得更大回报的机会。 但是美元成本平均法如何应用于加密资产？ 让我们来看看。

加密货币中的平均美元成本是多少？

美元成本平均 (DCA) 意味着持续进行较小的、相等的投资，而不是进行大量或不规则的加密货币购买。 尽管加密货币的波动性可能比股票大得多，但加密货币的美元成本平均可以帮助您获得传统股票交易者通过该策略享受的许多相同回报。 通过定期购买你最喜欢的硬币，无论加密市场发生什么，你都会随着时间的推移自动投资更多。 这使您能够增加持有量，并可以在下跌期间降低整体成本基础。

加密货币的美元成本平均如何运作？

假设您有 50,000 美元想要投资于加密货币。 如果比特币目前的价格是 50,000 美元，而你现在进行了一次性投资，那么你将拥有一个成本为 50,000 美元的比特币。 但是，如果您将这 50,000 美元分摊到五个相等的 10,000 美元购买中，成本分别为 50,000 美元/BTC、45,000 美元/BTC、25,000 美元/BTC、25,000 美元/BTC 和 55,000 美元/BTC，那么您的平均成本基础将为 40,000 美元，并且您有 1.4比特币。 当比特币的价格回升时，你的收益将被放大，因为你降低了持有比特币的平均成本。 使用美元成本平均加密货币，即使在涨跌期间，您也将获得更多比特币。

如何进行 DCA 加密

您准备好尝试使用加密货币进行美元成本平均了吗？ 虽然定期购买的总体想法仍然正确，但在开始之前还有一些其他事项需要考虑。以下是如何像专业人士一样进行 DCA 加密：

1. 选择您要购买的资产
2. 决定你购买的频率
3. 设定您将要投资的粗略金额
4. 选择您将用于投资的值得信赖的供应商/交易所
5. 选择一个安全、方便的地方来存储和管理您的投资

决定您要购买的代币/加密货币

如果你希望在未来购买你已经拥有的加密货币时开始平均美元成本，你可能已经知道你将瞄准哪些硬币。 如果您是加密货币的新手，明智的做法是对您考虑购买的任何代币进行彻底的尽职调查，尤其是在尝试平均美元成本之前。

你会多久投资一次？

在某些情况下，许多交易所提供每月、每周甚至每天自动购买的选项。 每日或每周定期购买对于传统证券等流动较慢的资产没有多大意义，但加密货币的波动性意味着您可以比购买股票时更频繁地使用 DCA 策略。 与往常一样，请确保您指定用于投资的资金不需要用于支付您的头顶或支付账单（除非 你用加密支付账单).

你会投资多少？

所有投资都涉及风险，但鉴于加密市场可能出现极端波动，您应该只投资您可以承受损失的资金。 深入了解您的每月预算，以确定您必须承诺投入多少可支配收入进行投资，并避免超过该数字。

你会在哪里买东西？

一些交易交易所提供方便的经常性购买。 然而，便利是有代价的。 交易所并不总是有最好的价格，并且可以在每次购买的基础上增加昂贵的费用。 定期查看费率，看看在哪里可以获得最优惠的价格。 比特币优惠 没有隐藏费用的加密货币购买 并显示多个报价以确保您获得最优惠的价格。

您将在哪里存储您的投资？

决定将您的加密资产安全存放在何处是个人决定。 有 许多不同类型的加密钱包. 如果您使用的是 保管加密钱包，请确保它拥有良好的声誉和既定的安全记录。 对于选择更高级的用户 自我监护，有很多加密钱包可供选择，包括 比特币钱包. BitPay 钱包不仅提供市场领先的安全功能，如自我托管、生物识别安全、多重签名和密钥加密，以确保您的资金安全，它还打开了通往 BitPay 产品和服务的多样化生态系统的大门，以帮助您获得更多效用从你的财产。 使用 BitPay 购买和交换最受欢迎的硬币，以协助您制定 DCA 加密策略。

DCA 与一次性投资

每当你一次性投入一笔资金进行投资时，你所持资产的价值完全与其股价（或硬币价格，在加密货币的情况下）的涨跌挂钩。通过使用美元成本平均策略，但是，您可以通过在市场低迷期间进行额外购买来平息一段时间内的一些价格波动。 截至 2022 年，我们正处于另一个加密冬天，这意味着资产价格低迷。 在这些市场条件下，美元成本平均策略可能特别有利可图。

DCA 加密货币投资的潜在缺点

当然，没有完全万无一失的投资策略，美元成本平均加密可能带来一些缺点和风险。 按设定的时间间隔自动购买加密货币意味着如果市场急剧上涨，您可以花更多的钱购买更少量的加密货币。 这与 DCA 的预期效果相反，实际上可以 增加 如果在大幅上涨后发生大量经常性购买，您的成本基础。 一些交易员喜欢在市场低迷期间进行一次性投资，希望获得更大的收益，但实际上要实现这些收益需要成功把握市场时机，这在您与自动交易员和/或机构交易员竞争时很难做到。

DCA 加密策略适合我吗？

在加密货币中使用平均美元成本是构建投资组合的一种一致、简单的方法，特别是对于初学者或那些不想一直坐在屏幕前的人。 如果您想在加密领域进行更多投资，但发现自己处于“分析瘫痪”状态，那么利用 DCA 策略可以帮助您立即缓解焦虑并建立稳定的投资组合。

有关加密货币中 DCA 策略的常见问题解答

美元成本平均法如何保护您的投资？

通过在一段时间内定期购买一定数量的商品，您可以有效地消除投资等式中的所有情绪。 在经济低迷时期从市场中撤出一笔总付投资可能很诱人，即使您因此而亏损。 但是，如果您购买的加密货币在您出售所有资产后意外地恢复生机，这可能会让您付出巨大的时间收益。

您如何计算美元成本平均值？

如果您不是数学高手，请不要担心。 有许多方便的 DCA 计算器，您只需输入一些数字即可计算出各种购买将如何影响您的成本基础，包括 这个来自 Omni. 从技术上讲，它是为计算股票购买的 DCA 而设计的，但它也可以很容易地用于加密美元成本平均。

您应该使用美元成本平均策略多长时间？

这取决于您的投资范围和财务目标等因素。 理想情况下，美元成本平均策略是您可以设置并忘记的东西，而无需不断监控您的投资组合。 但真正的美元成本平均通常发生在很长一段时间内，通常至少 6-12 个月。 毕竟，你不能只用几个数据点来平均。

您应该多久使用一次美元成本平均加密策略？

平均美元成本不一定是你的加密货币投资策略的全部。 一些投资者可能会使用 DCA 购买他们持有的部分资产，即使他们的大部分购买是一次性支付的。

一次性总付投资是否优于加密货币的平均美元成本？

这两种策略各有利弊。 当一家公司的股价在下跌后大幅反弹时，一次性投资让您有机会赚取巨额利润，但要确定市场底部或预测股票在几个月或几年后的位置几乎是不可能的。 对于加密投资来说，这是双倍的，因为价格不仅比股票更不稳定，而且可能受到各种外部不可预测因素的影响。 您的风险承受能力以及您对长期投资计划的承诺将决定哪种方法适合您。

注意：本文中的所有信息仅用于教育目的，不应被解释为投资建议。 BitPay 对任何错误、遗漏或不准确之处概不负责。 所表达的观点仅代表作者的观点，并不反映 BitPay 或其管理层的观点。 对于投资或财务指导，应咨询专业人士。