Genesis 和 Gemini 被美国证券交易委员会起诉 - 了解更多

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美国证券交易委员会（SEC）对加密公司提出指控创世纪和双子座据称，涉嫌出售与向储户提供的高收益产品有关的未注册证券周四新闻稿.

碰巧加密货币交易所 Gemini 和加密货币贷方 Genesis 于 2021 年 2 月开始合作。该交易涉及一种名为 Earn 的 Gemini 产品，该产品向客户宣传的收益率高达 8%。

根据 SEC 的新闻稿，Genesis 借出了属于 Gemini 用户的加密货币，部分利润从发送给 Gemini 的贷款中收回。反过来，Gemini 会在将剩余利润返还给客户之前扣除代理费，该费用通常会高于 4%。

根据 SEC 官员向曼哈顿联邦法院提起的诉讼，Genesis 应该将该产品注册为证券发行。 SEC 主席 Gary Gensler 在一份声明中说：

今天的指控建立在之前的行动之上，目的是向市场和投资大众表明，加密借贷平台和其他中介机构需要遵守我们久经考验的证券法。

Gemini Earn 产品符合 SEC 对证券的定义

据 SEC 官员称，Gemini 的 Earn Program 满足 SEC 对证券的定义，这是 Genesis 借贷活动进一步支持的通行证。这是因为 Earn Program 符合投资合同和票据的条件，美国证券交易委员会使用这些特征来确定产品是否是证券。

SEC 表示，Earn 计划为两家公司收集了价值数十亿美元的加密资产，并补充说该机构正在寻求针对 Genesis 和 Gemini 的永久指令救济、驱逐和民事处罚。此外，美国证券交易委员会强调，“正在对其他违反证券法的行为以及与涉嫌不当行为有关的其他实体和个人进行调查。”

双子座与创世纪高调对决

值得注意的是，Genesis 和 Gemini 目前正在进行一场涉及超过 9 亿美元客户资产的高管争夺战，Gemini 将这些资产作为最近关闭的 Earn 计划的一部分委托给了 Genesis。

在 11 月加密货币交易所 FTX 崩溃后，Genesis 暂停了提款，导致银行挤兑加密货币领域。该公司尚未允许 Earn 客户提取资金。超过 340,000 名投资者受到冻结的影响，SEC 投诉的摘录如下：

参与 Gemini Earn 计划的美国散户投资者受到了重大伤害。

根据 SEC 投诉的指控，在 2022 年前三个月，Gemini 从 Earn 获得了近 270 万美元的代理费。发生这种情况是因为 Genesis 将使用属于 Gemini 用户的资产进行机构贷款，或者用该机构的话说，“Genesis 借款的抵押品”。

该机构还表示，在同一时期内，Genesis 以 1.698 亿美元的利息收入向包括 Gemini 在内的客户支付了 1.662 亿美元的利息。 Genesis 的其他机构借款人包括三箭资本 (3AC) 和由 Sam Bankman-Fried 创立的对冲基金 Alameda Research，后者显然都已破产。

比特币的支持者 Winklevoss 兄弟 Cameron 和 Tyler 于 2015 年成立了 Gemini，该公司拥有广泛的交易业务，在其仍然健全的情况下很容易在执法行动中幸存下来。在 Tyler Winklevoss 的 Twitter 帖子中，这位 Gemini 高管表示，他的公司“正在努力收回资金”，称美国证券交易委员会的行动“完全适得其反”。

1/ 令人失望的是 @SECGov 选择今天提起诉讼 @双子座和其他债权人一起努力追回资金。此操作无助于进一步推进我们的工作并帮助 Earn 用户取回他们的资产。他们的行为完全适得其反。

— 泰勒温克莱沃斯 (@tyler) 2023 年 1 月 12 日

尽管如此，Genesis 的未来现在仍处于平衡状态，因为该业务非常专注于借出加密货币。 Genesis 已经联系了重组顾问，并且是 Barry Silbert 的企业集团 Digital Currency Group (DCG) 的一部分。

根据 SEC 的说法，DCG of Genesis 破产的可能性对决定是否追究指控没有影响。

Gemini 和 Genesis 添加到执法行动列表中

Gemini-Genesis 案是继 Bankman-Fried 的加密货币帝国于 2022 年崩溃后加里·金斯勒 (Gary Gensler) 带头采取的一系列执法行动的最新案例。结果，立法者和加密货币 Twitter 批评了金斯勒，指责他没有对萌芽的加密货币实施保护措施加密行业。

Gensler 的 SEC 与 Rostin Benham 领导的商品期货交易委员会 (CFTC) 合作，是监管美国加密货币活动的两个监管机构这两个部门对 Bankman-Fried 提出投诉，尽管自最近以来，SEC 加快了执法行动速度和范围。

美国证券交易委员会对现已破产的加密货币贷方 BlockFi 采取了同样的行动，并于 2022 年和解。1 月初，Coinbase 与纽约州监管机构就历史上不充分的 KYC 协议达成和解。自去年 12 月 Bankman-Fried 因联邦欺诈指控被起诉以来，美国证券交易委员会已提起五项与加密货币相关的执法行动。