失控的财政列车的比特币税策略

洛恩·奥尔登（Lyn Alden），《赚钱》的作者，已经为财政主导而做出了有力的理由– 政府支出决定货币政策而不是相反的想法。她现在著名的模因，没有什么阻止这列火车，它封装了政府债务和干预的不懈轨迹。但是，如果某事（无论如何）可能会放慢火车呢？

输入Austerity。在任何有意义的意义上，这都不一定是可以实现的，而是多年来第一次被暗示。市场正在调整，不是因为他们认为这将发生，而是因为他们开始怀疑决策者是否真的很严重。随着特朗普，马斯克和最近的美国国际开发署启示的重组，对话发生了变化。长期以来，第一次，财政主导地位是否可以继续不受组织。

当一个国家淹没债务时，政策制定者有四个主要的杠杆：

通货膨胀：通过使每一美元价值少的钱悄悄地侵蚀债务（和储蓄）。
经济增长：扩大税基并希望生产力繁荣。
债务重组或违约：延长，重新谈判或直接不偿还债权人的混合。
紧缩：减少支出和增加税收 – 无论您是否喜欢它。

多年来，紧缩杠杆一直是个玩笑。现在？这至少是讨论的一部分，也是混合方法的一部分。如果财政主导地位持续，税收政策将是出现真实，可行的变化的第一个地方。

对于比特币持有人来说，这不仅仅是要被动观察的宏观转变。与通货膨胀或债务重组不同（主要是个人控制的福音）一个 税收政策变更是一个积极计划实际上可以改变您的财务生活的领域。 正确的策略可以将变化变成机遇而不是金融地雷。

2025年的五种可能的税收情况

随着财政主导地位，税收政策处于不断变化的状态。接下来的6-12个月可能会陷入这五个税收制度之一 – 对比特币持有人产生了明显的影响。

1。TCJA日落（概率为5％）

《减税与就业法》（TCJA）日落，国会做……什么都没有。所得税跳高，遗产免税收益缩水，资本收益变得更加昂贵。官僚主义等同于您的税单。

2。TCJA扩展（10％概率）

国会在没有任何新的铃铛或哨子的情况下扩大了现有的减税。真正的“踢罐”移动，将当前的框架放置了几年。

3。带调整的TCJA扩展（70％概率）

这是基本情况：TCJA仍然存在，但进行了修改。特朗普暗示，取消有关提示的税款，消除有关社会保障福利的税收，免除加班费，并允许扣除美国制造的汽车的汽车贷款利息。国内生产的额外激励措施（例如降低公司税率和恢复100％奖金折旧）也可能在桌面上。减少资本利得税或扩大遗产免税的可能性可能会进一步塑造税收计划机会。和他们的宏伟爸爸……

4。豁免比特币资本收益（概率10％）

真正的曲线球：比特币具有特殊的地位，将其免除资本收益税，就像曾经的黄金一样。从收获到退休帐户重新定位，这将为巨大的税收计划机会。

5。国税局的死亡（概率为5％）

我们从没想过我们会这么说，但是谈论用“外部税收服务”代替美国国税局已经浮出水面了。这对执法意味着什么？审核？漏洞？这是未知的领土，但值得一看。

三张可以动摇一切的通配符

除了这五种情况之外，三个不可预测的力量可以颠覆一切，每种力量都对比特币持有人产生重大税收影响。

1。流动性危机和紧急税收立法

想象一下突然的金融危机。政府的恐慌，金钱打印机会brrrr和紧急刺激检查开始飞行。如果美联储积极介入，那么像比特币这样的稀缺资产可能会激增 – 对收益的时机和税收计划比以往任何时候都更为重要。

2。战略比特币储备

曾经猜测已经成为政策。美国战略比特币储备已通过行政命令悄悄建立，但到目前为止，仅作为持有，而不是积极的积累策略。含义？联邦政府现在正式拥有比特币，这是其对资产的立场的重大转变。

关键问题：美国是否会从被动持有人过渡到活跃的买家？如果是这样，这将标志着主要的民族国家首次成为比特币市场中的一致，战略参与者。稳定的主权买家将是结构性的转变，可能会削弱比特币的波动，并加强其作为宏观经济对冲的作用。

即使在美联储资产负债表扩展的季节，这种积累仍会继续吗？如果是这样，将构成一种货币印刷形式以获取比特币，这是不可否认的加速行动。无论积累是否开始，政府资产负债表上仅存在比特币会改变其未来税收和监管待遇，投资者必须在长期计划中考虑。

3。关税冲击波和商品通货膨胀

Covid时代看到了多个供应链定价异常 – 露天短缺，半导体干旱和食品价格峰值。现在想象这些破坏在零星和持续的波浪中重新审视。

随着关税的上升和地缘政治紧张局势的升级，供应链仍然脆弱。主要商品短缺可能会引发通货膨胀冲击，从而在全球市场上发挥连锁反应。比特币作为一种稀缺的资产，可能会做出反应，但随之而来的是新的税收影响。如果比特币越来越将比特币视为战略储备资产，则投资者应为由于价格波动而导致的资本收益事件做好准备，以及监管治疗的潜在转变。

比特币持有人现在应该做什么？

无论哪种税制或通配符的发挥，您都可以控制：

罗斯转换 – 锁定今天的较低速度，然后再远足。
资本收益/亏损收获 – 利用市场倾角和税收括号为您带来优势。
房地产规划 – 在使用适当的结构和转移的任何豁免更改之前和/或之后进行调整
收入结构 – 使应税事件尽可能高效。

扩大比特币持有人的税收策略

1。罗斯转换：确保免税增长

Roth的转换使您可以将资产从传统的IRA转移到Roth IRA，现在缴纳税款，以便以后享受免税增长。如果您期望比特币飙升，此举将锁定今天的（较低）税率。在市场下降期间进行战略性转换，以最大程度地减少您的税单。

2。资本收益收获：锁定较低的费率

如果您坐在很大的未实现的收益上，请不要等待税率上升。在一年中销售较低的应税收入可能意味着对长期资本收益的支付（在某些情况下为0％）。将其与Roth转换或其他低收入的策略相结合，以最大程度地效率。

3。遗产税策划：比特币继承的未来

如果遗产免税减少，将比特币放下可能会变得更加昂贵。在信托或家庭伙伴关系中建立持有的持股可以帮助减轻这一命中率。逐渐赠送比特币（使用年度排除金额）也可以减少税收敞口。

4。收入结构：优化您的税收组合

为了达到最佳的税收效率，将不同的帐户类型（传统的IRA，Roth IRA和非退休帐户）混合在一起。结构良好的组合可以进行税收多样化，以确保您可以在退休时以较低的税率撤回资金。通过平衡应纳税，延长税收和免税收入来源，您可以优化总体税收负担，从而使税率随着时间的流逝而平息。对于比特币持有人，基于税级的不同帐户类型的策略性销售可以对长期保存产生重大影响。