尽管人们普遍认为加密货币是非法活动的工具,但犯罪分子仍然更喜欢用现金进行交易。这是根据加密信息共享和分析中心(CryptoISAC)发布的一份新报告得出的,该中心是一个致力于改善加密和区块链安全挑战的非营利组织。
长期以来,加密货币一直被视为一个为贩毒、恐怖主义和其他非法活动提供资金的可疑行业,FTX 和丝绸之路的垮台证实了这一观点。然而,CryptoISAC 和 Merkle Science 收集的新数据表明,这一结论可能不公平,传统金融系统可能更有利于犯罪活动。
这份题为“区块链在减少非法金融方面的作用”的报告是与默克尔科学公司执法事务主管、国土安全部前监管特工罗伯特·惠特克合作发表的。 “现金永远是王道,因为它具有真正的匿名性,”惠特克说。
他补充说,美国的加密货币交易所有义务遵循严格的合规制度,包括了解你的客户和反洗钱规则,这使得区块链上发生的交易更容易“去匿名化”,区块链作为一种威慑。
他说:“从某种意义上说,它对执法部门很友好,因为它背后有一个不可变的公开账本。”另一方面,现金的追踪要困难得多,有时甚至是不可能的。
报告中引用的联合国毒品和犯罪问题办公室的数据显示,估计每年全球 GDP 的 2% 至 5% 通过传统金融系统进行洗钱,相当于 8000 亿至 2 万亿美元。
相比之下,根据区块链分析公司 Chainaanalysis 引用的数据,到 2023 年,只有 0.34% 的链上加密交易量被标记为潜在非法交易,低于 2022 年的 0.42%。
即使是一些加密犯罪分子用来保护其不义之财免受波动影响的稳定币,也很少用于非法交易。根据 Merkle Science 收集的数据,2021 年 7 月至 2024 年 6 月期间,涉及 Tether 的 USDT 和 Circle 的 USDC 的交易中只有 0.61% 和 0.22% 被标记为潜在非法交易。
美国财政部也得出了同样的结论,在其 2024 年洗钱风险评估中宣称“……使用虚拟资产进行洗钱的情况仍远低于法定货币”。
CryptoISAC 于 5 月由 Circle、 币库、Kraken、Evertas 和 Solana 基金会。
CryptoISAC 报告还呼吁国际合作,以减轻国家安全担忧,因为大量非法加密货币活动发生在离岸交易所,而这些交易所不受与美国相同的限制。该报告敦促司法部起诉这些案件并针对加密货币的独特性定制立法解决方案。正如惠特克所说,“……不要试图将加密货币塞进方孔中,称为法定货币监管。”
这位前监管特工希望他的分析能够教育加密货币怀疑论者有关该主题的知识,并鼓励政策制定者制定明确而全面的法规。
“我们已经看到国家安全问题突然出现,比如资助恐怖组织、资助非法政府、资助规避制裁。你知道,加密货币可以用于这些事情,而且确实如此,”惠特克说。 “因此,我们忽视这个问题的时间越长,我们就越能让非法行为者从这个空间中受益。”