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KYC、比特币以及反洗钱政策的落空:追踪链上资金

KYC、比特币以及反洗钱政策的落空:追踪链上资金

现代反洗钱方法的基石是防止非法资金进入金融系统。 理由是可以理解的:如果犯罪分子无法使用他们的钱,他们最终将不得不停止他们正在做的事情,去找一份朝九晚五的工作。然而,经过 20 年越来越严格(且成本越来越高)的反洗钱法规,有组织犯罪、逃税或吸毒的水平并没有显示出任何下降的迹象。 与此同时,基本的隐私权每天都在遭到无礼的侵犯,每笔金融业务,无论规模有多大,都要经过广泛的核查和大量的文书工作。 有关详细信息和数字,请查看本故事的第 1 部分。这就提出了一个问题:我们是否应该重新考虑我们的反洗钱策略?两年前,金融科技作家...

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