消费者金融保护局表示,花旗集团员工将居住在洛杉矶附近的大约 8 万亚美尼亚裔美国人称为“坏人”,洛杉矶是亚美尼亚首都埃里温以外最大的亚美尼亚社区,并秘密拒绝他们公平地使用该银行的信用卡产品。在周三的一份声明中。
该银行已同意支付 2590 万美元,以了结消费者局根据《平等信贷机会法》提起的诉讼,该联邦法律禁止银行基于种族、国籍和宗教等一系列品质歧视人们。 监管机构称,其中 140 万美元将捐给花旗集团歧视行为的受害者。 另外 2450 万美元是对银行不当行为的罚款。
“花旗认为亚美尼亚人容易犯罪和欺诈,”消费者局局长罗希特·乔普拉(Rohit Chopra)在周三的新闻发布会上表示。 “事实上,花旗非法伪造文件来掩盖其歧视。”
乔普拉表示,花旗集团曾多次被发现违反银行规定。 消费者监管机构表示,花旗集团对亚美尼亚人的歧视性做法至少从 2015 年到 2021 年一直存在。
“我对花旗在管理其庞大业务的许多部分方面长期存在的问题感到担忧,”乔普拉先生说。
据监管机构称,花旗员工与社区挂钩, 在加利福尼亚州格伦代尔, 作为一个其成员很可能欠下巨额债务然后逃离该国的团体。 他们警告新员工不要向姓氏听起来像亚美尼亚语、以“ian”或“yan”结尾的信用卡申请人提供与其他客户相同的利率,并在某些情况下敦促他们完全拒绝这些申请人。
受该银行做法影响的人并未申请花旗集团品牌的信用卡; 他们正在寻找家得宝(Home Depot)和百思买(Best Buy)等零售商提供的、由银行承销的信用卡。 消费者局执法总监埃里克·哈尔珀林(Eric Halperin)在新闻发布会上表示,花旗集团仍在试图确定有多少人受到歧视的影响,但到目前为止,监管机构已经确定了“数百人”。
花旗集团发言人卡伦·卡恩斯(Karen Kearns)在一份声明中表示,该银行一直在“试图阻止在加州某些地区开展活动的有据可查的亚美尼亚欺诈团伙”,并且“一些员工采取了不被允许的行为”。
据监管机构称,花旗经理知道排除亚美尼亚人是非法的,并警告员工“不要以书面形式或通过录音电话讨论此事”。 即便如此,监管机构还是发现了花旗员工通过电子邮件讨论如何掩盖拒绝格伦代尔申请人的证据。
“我已经有一段时间没有以可能的信用滥用/YAN 为由拒绝了——给我一些我可以使用的理由,”一名员工在 2016 年写信给另一名员工,寻求建议如何告诉潜在客户信用卡申请已被拒绝而不透露任何信息真正的原因是消费者局的说法。
“我们真诚地向任何受到不公平评估的申请人表示歉意,”卡恩斯女士说。 “经过内部调查,我们已对直接涉及此事的人员采取了适当行动,并立即采取措施防止此类行为再次发生。”