©路透社。 2022 年 6 月 14 日,美国华盛顿特区,马里纳·S·埃克尔斯 (Marriner S. Eccles) 联邦储备委员会大楼外景。路透社/Sarah Silbiger/资料照片
作者:皮特·施罗德和努普尔·阿南德
华盛顿/纽约(路透社)——美国银行高管周五警告称,随着监管机构考虑新规则以缓冲任何潜在损失,迫在眉睫的更高资本要求将提高金融产品的价格,并将活动推向监管较少的行业。
预计联邦银行监管机构将在未来几周内提出提案,要求银行保留更多现金,以确保金融体系保持稳定。 美联储负责监管的副主席迈克尔·巴尔本月表示,大公司需要持有更多储备金以防范未知风险。
虽然详细计划尚未公布,但银行高管已就潜在缺陷发出警告。
摩根大通(NYSE:)首席财务官杰里米·巴纳姆(Jeremy Barnum)在该行公布第二季度收益后的周五电话会议上表示:“更高的资本要求肯定会增加信贷成本,这对经济不利。”
巴纳姆表示,美国最大的银行可能会提高价格或放弃某些产品,以抵消更高的资本成本。
一项关键的新预期规则将要求银行针对某些交易持有更多资本。 摩根大通官员还告诉投资者,该银行可能不得不放弃与美国国债收益率曲线挂钩的衍生产品,因为它不再具有经济性。
摩根大通官员表示,这些规定可能会对抵押贷款产生更重大的影响,“向房主提供贷款变得更加困难”。
美联储和其他银行监管机构正准备实施 2008 年金融危机后巴塞尔银行监管委员会商定的国际标准中概述的新的风险加权要求。
与此同时,银行保持谨慎并保留资本,直到规则更加明确。
“新资本要求的性质和实施时间都存在很多不确定性,” 花旗集团 (纽约证券交易所:)首席执行官简·弗雷泽(Jane Fraser)在周五的另一次财报后电话会议上表示。
富国银行 首席执行官查理·沙夫 (Charlie Scharf) 在电话会议上告诉投资者,该公司预计资本要求将攀升,并权衡对股票回购的潜在影响。
华盛顿的行业游说者也在反对更严格的规定。 一个特别值得关注的领域是对非利息收入可能征收资本费用,其中包括贷方对信用卡或投资银行服务收取的费用。
高管们表示,如果监管机构对银行施加更严格的限制,活动将转向监管更宽松的金融中间商,黑石集团(NYSE:)和阿波罗公司有可能受益。 最近几天,两家公司的股价均大幅上涨。
记者未能立即联系到阿波罗和黑石置评。
摩根大通首席执行官杰米戴蒙告诉投资者:“这对对冲基金、私募股权、私人信贷来说是个好消息,他们正在街上跳舞。”