美国财政部发布了一份 42 页的报告,评估去中心化金融 (defi) 的风险。 该报告指出,特定的民族国家对手、网络犯罪分子、勒索软件攻击者、窃贼和骗子正在使用 defi 来“转移和清洗他们的非法收益”。 财政部的报告警告说,defi 可能威胁到国家安全,并呼吁决策者加强监管。
美国财政部报告评估与去中心化金融相关的风险
美国财政部发布了一份 报告 2023 年 4 月 6 日,它评估了所谓的 defi 风险。 “风险评估探讨了非法行为者如何滥用 defi 服务和 defi 服务特有的漏洞,以便为识别和解决美国 AML/CFT 监管、监督和执法制度中的潜在漏洞提供信息,”国家财政部和财政部表示. 该报告由财政部官员撰写,其中包括财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布赖恩·纳尔逊 (Brian Nelson)。
“目前的 Defi 服务通常不实施 AML / CFT 控制或其他流程来识别客户,允许使用长串字母数字字符而不是姓名或其他个人识别信息,即时和假名地进行收益分层,”报告补充道. 它还承认一些公司正在提供 AML/CFT 控制,并且存在链上监控公司。 然而,Nelson 和报告的作者坚持认为,这些控制和监控实践“本身并不足以解决已识别的漏洞。”
defi 报告还讨论了财政部打算如何加强联邦监督和监管政策。 作者强调,“集中式虚拟资产服务提供商 (VASP) 和行业解决方案可以部分缓解其中的一些漏洞。” 财政部表示,涵盖传统金融的法规也应适用于去中心化金融,监管机构必须弥补网络犯罪分子、洗钱者和诈骗者目前利用的特定漏洞。 有趣的是,尽管该报告长达 42 页,但财政部报告的作者最后指出,非法融资“仍然是整个虚拟资产生态系统的一小部分。”
在涵盖结论、建议行动和提出问题的报告第 36 页,研究人员强调,大多数民族国家对手和网络犯罪分子通常不会使用加密资产或 defi 进行非法融资。 “此外,洗钱、扩散融资和恐怖主义融资最常发生的是使用法定货币或其他传统资产,而不是虚拟资产,”该报告的作者总结道。
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