如何将指数基金和ETF用于被动加密收入

关键要点

• 加密指数基金和ETF提供了多元化的数字资产敞口，帮助投资者在不积极管理投资组合的情况下赚取被动收入。

• 存在集中式和分散的选项，可以通过Web3钱包访问证券交易所，以及可通过defi-native index代币。

• 收入来源包括资产升值，股权，偏见收益率和供电策略，具体取决于基金的结构，尽管并非所有资金都支持所有这些来源。

• 风险包括市场波动，智能合同脆弱性和管理费，因此在投资前进行研究至关重要。

如果您想投资加密货币，但不想强调不断的交易，那么被动投资可能是您最好的选择。就像传统金融一样 加密指数资金 和 交易贸易资金（ETF） 提供广泛的数字资产，使您可以在不挑选个人赢家的情况下乘坐市场。

这些金融工具可以作为强大的工具 产生被动加密收入，随着分散版本和令牌ETF的兴起，选项正在迅速扩展。

本文将解释如何通过投资数字资产工具（例如指数基金和加密ETF）来赚取被动收入。

什么是加密指数基金和ETF？

加密指数基金和ETF均旨在使投资者接触多元化的篮子 加密货币 无需积极管理或重新平衡其持股。但是它们采用不同的格式，为不同类型的投资者量身定制。

加密指数基金是一种汇集的投资工具，可追踪一组精心策划的加密货币，通常是市场资本化的前10名或20名。这些资金会定期重新平衡，以反映市场的变化，从而为加密货币市场提供了被动的长期接触。

将它们视为通常通过加密本地平台提供的相同共同基金的加密货币。指数资金可以是：

另一方面，加密ETF是一种以传统证券交易所（如纽约证券交易所）进行交易的基金，它反映了特定的加密货币或一篮子数字资产的价格。投资者可以像普通股一样买卖ETF股票，这是那些希望通过其经纪帐户曝光的人的理想选择。

某些ETF仅关注比特币（BTC）（例如Proshares的Bito）。相比之下，其他人捆绑了多个资产，甚至包含诸如涵盖呼叫的策略（例如Harvest Portfolio的高收入加密ETF）。

为什么使用加密指数基金和ETF进行被动收入？

在加密中， 被动收入 意味着在不积极交易或每天管理的情况下赚钱。随着市场的这种动荡，制定动手策略可以帮助您稳步增长财富，同时最大程度地减少情感决策。这就是指数资金和ETF的来源。

这些产品提供内置的多元化，在多个资产中传播风险，因此您不会在一枚硬币上押注所有东西。对于希望从加密货币上升的同时避免不断减少投资组合的长期投资者来说，它们是理想的选择。

加密指数基金和ETF可以产生被动收入的常见方式：

• 对基础资产的欣赏，例如BTC，Ether（Ether）（eth），solana（sol）， ETC。

• 放入奖励（用于包括利用资产的资金）

• Defi产量（对于分散索引令牌）

• 收入分配：每月或基于时间（由某些加密ETF提供）。

这些工具非常适合想要减少风险和精力较小的长期投资者。无论您是为了产生收益，增长还是安心，加密指数产品都可以让您参与生态系统，而无需全力以赴。

你可知道？ 经过十多年的预期，美国证券交易委员会 得到正式认可的 2024年1月的11个现场比特币ETF，包括贝莱德，格雷斯卡和方舟投资的产品。这项具有里程碑意义的决定为主流投资者提供了受监管的比特币的访问权限，从而大大促进了机构参与加密市场。

Crypto指数资金的示例，用于2025年被动投资

在2025年，一些加密指数基金已成为被动投资者的重要选择：

• 位10（bitw）： Bitwise 10加密指数基金通过市值通过市值提供了前10名加密货币。每月重新平衡，它为投资者提供了一种参与更广泛的加密市场的绩效的方式，而无需管理个人资产。通过传统的经纪帐户可以访问BITW，这使其适合寻求多元化加密货币的机构和散户投资者，如下所示。

• 令牌： 令牌集提供了一套分散的指数产品，包括Defi脉冲指数（DPI）和元指数（MVI）。这些索引是完全链的，可以通过智能合约进行透明和自动化的投资组合管理。投资者可以将这些指数代币放在其钱包中，将其备用以获得额外的收益，或者在各种Defi协议中使用它们，从而将多元化与Defi的好处相结合。

• 纳斯达克加密指数（NCI）： NCI跟踪了各种各样的美元交易数字资产的表现，对比特币的重量很大。它包括许多领先的加密货币，例如ETH，SOL，XRP（XRP）等。

通过选择适当的基金，投资者可以将加密货币投资与风险承受能力和投资目标保持一致。

2025年被动投资的加密ETF示例

加密ETF景观已经迅速发展，尤其是自批准以来 比特币ETF 在2024年初，在美国。这些产品使传统投资者无需钱包，交易所或私钥，使传统投资者更容易，受监管的通行通行。

2025年，一些最容易被说的加密货币ETF：

• Proshares比特币策略ETF（BITO）： Bito是美国第一批批准的比特币期货ETF，于2021年10月首次亮相。它没有跟踪比特币的现货价格，而是遵循CME比特币期货合约，这使其成为希望通过传统经纪平台的Crypto Exposue的美国投资者的可访问选择。尽管它没有实际的BTC，但其易于访问和流动性使其成为许多投资组合中的主要阶段。

• 目的比特币产量ETF（BTCY）： 在加拿大列出的目的比特币产量ETF是将比特币暴露与产量策略相结合的ETF之一。它使用覆盖的呼叫选项来产生月收入，使其对希望与BTC的长期上升空间保持稳定现金流的投资者有吸引力。 BTCY为新的以产量为中心的加密ETF铺平了道路。

• 收获比特币和以太坊增强了收入ETF（HBEE）： HBEE由Harvest Portfolios提供，专注于从比特币和以太币产生高月收入。该基金会撰写了有关BTC和ETH的电话，在持有基础资产的同时获得了期权保费。它针对的是，那些宁愿定期收入而不是纯价格投机的投资者，在加密货币和现金流量之间达到平衡。但是，可能会记住，这种ETF在强烈看涨的市场中可能表现不佳，因为覆盖的呼叫CAP具有上涨潜力以换取保费收入。

这些ETF的流行不仅是因为它们追踪加密资产，还因为它们旨在产生被动收入，这是当今不确定市场特别有吸引力的功能。它们代表了传统的金融基础设施和创新加密的收入策略的交集。

如何投资加密ETF和指数基金？

• 集中平台： 您可以使用股票经纪人（用于Bito，目的等）或像加密货币交换一样 共同案件，用于索引式资金的二元或位。

• 分散平台： 连接Web3钱包（例如 metamask）在诸如索引Coop或dokenset之类的平台上，创建您自己的自定义索引或使用诸如Defi Pulse索引（在索引Coop）之类的预先存在的索引。

Hodling与Trading Crypto ETF和涉及的风险

被动投资是关于霍德林而不是交易。也就是说，仍然可以像股票一样买卖加密ETF，给投资者：

• 挥发性市场的流动性

• 收获机会

• 根据需要退出位置的灵活性。

但是，频繁的ETF交易可能会破坏被动策略的目的，因此从长远来看通常最好购买和HODL。

牢记的风险

虽然被动收入听起来很吸引人，但加密指数基金和ETF都有自己的风险：

• 市场波动： 您的投资组合价值将随加密市场而波动。

• 智能合约风险： 尤其是分散的指数基金。

• 管理费： 一些资金每年收取1％-2％的利润，收取1％-2％。

• 跟踪错误： 索引产品可能无法完美地反映基础资产性能。

在投资之前，请确保审查基金组成，重新平衡策略和收益机制。

加密ETF和指数基金的被动收入的税收

税收规则差异很大，具体取决于您的管辖权：

• 在美国，ETF是根据资本收益（短期或长期）征税的。

• 指数基金令牌销售被视为任何加密资产。

• 在指数产品中的积分奖励可能应作为收入征税。

在美国，与集中式ETF相比，由于其与DEFI协议的整合，可能涉及额外的应税事件（例如，在重新平衡过程中，将令牌互换），与集中式ETF相比，分散指数基金的税收处理（例如，像DPI这样的标记基金）可能更为复杂。始终咨询税务顾问，尤其是在处理DEFI协议或跨境平台时。

被动加密收入值得吗？

如果您相信加密货币的长期增长，但不想每天骑过山车，则加密ETF和指数资金提供了一种明智的保留方式。

他们结合了：

• 多样化

• 自动化

• 产量潜力。

无论您是集中式的还是分散的，被动加密投资都变得越来越容易访问。在一个令牌化的ETF，OnChain Robo-Advisers和AI代理商的世界中，Tradfi和Defi之间的界限继续变得模糊。

因此，坐下来，赚取收益，让您的投资组合完成工作。

本文不包含投资建议或建议。每个投资和交易举动都涉及风险，读者在做出决定时应进行自己的研究。