什么是防御性投资策略？

研究防御性投资策略的投资者。

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防御性投资策略旨在保护投资组合免受市场低迷时期的损失。这种方法优先考虑稳定性优先于高回报，因此预计收入会落后于上升的市场。防御策略可以帮助您保留资本，同时仍提供适度的增长。防御投资组合可能会倾向于低风险的资产，例如投资级债券或股息支付股票。从长远来看，与更具侵略性的方法相比，防守策略通常会产生较低的回报。但是，保守派的投资者接近退休或积累了短期和中级目标的资金，可以选择采取防御性投资策略。

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防御性投资描述了投资策略旨在最大程度地减少市场波动或经济低迷时期的风险和保护资本。与众不同积极的投资方法这是通过风险更高的资产来获得高回报的，防御性投资重点是稳定和保存财富。这种方法通常受到即将退休，风险承受能力较低或可能需要在近中间任期内的流动性的个人所首选。

防御性投资通常包括受市场波动影响较小的资产。这些通常涉及公用事业，医疗保健和消费者主食等部门，这些部门为人们提供必需的商品和服务，无论经济环境如何。这些领域内公司的股票以稳定的收入和持续的股息而闻名，使其成为防御性投资者的基石。此外，防御性策略经常包含债券，这些债券提供可预测的收入来源，通常被认为比股票更安全。

制定防御策略并不能保证投资者永远不会亏钱。但是，在熊市和经济不确定性时期，它可能特别有益。当投资者寻求保护他们已经取得的收益时，防御性投资也可能很有用。

此外，对于那些短期到中期财务目标的人来说，防御性投资可能是一项合理的策略，因为它降低了在市场下跌期间不得不在订单基金计划的支出中出售波动性资产的风险。也就是说，即使是积极进取的投资者也可以在市场不稳定的时期内纳入防御因素，以抵御潜在的损失。

基本的防御策略之一是多样化。将投资传播到各种资产类股票，债券，房地产和现金等股票，降低了任何一个地区表现不佳的影响。一个多元化的投资组合罐头天气市场的下降效果更好，因为一个部门的损失可能会被另一个部门的收益或稳定所抵消。

也许最保守的策略包括持有现金或现金等价物，例如货币市场基金。现金在市场不确定性期间提供无与伦比的流动性和安全性。当您不确定市场的方向时，在市场下降或仅保留资本时，您可以在手头上获得现金。持有现金的缺点是可以降低其购买力通货膨胀。

股息支付股票提供稳定和收入的结合，使它们吸引防御性投资者。支付股息的公司往往建立良好且财务状况良好，无论市场状况如何，都提供了稳定的现金流。即使股价下跌，股息也可以通过提供一致的回报来提供缓冲。

投资政府或高度评价的公司债券是另一个受欢迎的防御动作。债券提供固定收益，往往比股票更稳定，尤其是在经济低迷期间。美国国库债券例如，因为它们得到了联邦政府的支持，因此被认为是最安全的投资之一。虽然收益较低，但许多防御策略都以其提供的安全性为特色。

蓝片股由大型经验丰富的公司发行的公司也出现在防守投资组合中。这些著名的公司通常具有悠久的收入历史。尽管他们的股价可能会波动，但它们通常比较小，风险更大的公司的波动性较小，并且在市场下降后倾向于更快地恢复。

所有投资都有一定程度的风险，无论是从市场波动，经济转变还是公司特定问题。没有适当的风险管理，投资者会承受潜在的严重财务后果，而这些后果可能会避免使用远见和计划。

风险管理的主要目标之一是保护投资者的资本免受部分或完全损失。通过使投资组合多样化并确定在高风险资产上投资多少的界限，投资者可以减少失去大部分投资的可能性。这种方法为低迷提供了缓冲，同时允许中等水平的长期增长。

定义明确的风险管理策略还可以帮助投资者避免情感决策的陷阱。当市场经历湍流时，可能会冲动反应。投资管理风险可以帮助投资者保持纪律严明，并根据逻辑而不是情感做出决策。

随着时间的流逝，市场波动，但是稳定的风险管理策略可以帮助稳定投资组合。成功的投资者并没有追求快速回报，而是专注于长期增长。通过始终应用风险管理原则，它们增加了风化的机会市场波动多年来实现财务稳定。防守策略交易了市场挑战回报的前景，以减少损失的可能性。

防御性投资策略的重点是最大程度地降低风险和保护资本，尤其是在不确定的市场条件下。这种方法优先考虑稳定的低风险投资，例如债券，股息股票和现金同等价值。尽管与更具侵略性的方法相比，防御性策略可能会提供较低的潜在回报，但它们为抵抗重大损失提供了保护，使他们对保守派投资者或即将退休的人有吸引力。最终，一项防御性投资战略强调资本保存而不是增长，这与寻求维持财务安全的个人在风化市场波动的同时保持一致。

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