欧洲银行管理局（EBA）发布 新的指导方针 这将影响支付服务提供商（PSP）和加密资产服务提供商（CASP）。
根据 EBA 2024 年 11 月 14 日发布的消息，该指导方针“包含必要的条款，以确保金融机构的治理和风险管理体系健全且足以应对它们可能违反或逃避限制措施的风险。”
重要的是，它将确保金融机构在转移资金或加密资产时遵守欧盟（EU）的限制性措施制度。
新规则将于2025年12月30日生效。
指导方针将确保遵守欧盟和各个成员国实施的限制性措施
欧盟一直在寻求加强其反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）方面的监管框架。
新指南将特别注重确保 PSP 和 CASP 拥有健全的内部政策和程序。此外，它还要求采取适当的控制措施，以遵守欧盟和个别成员国施加的限制性措施。
值得注意的是，该指南旨在协调整个欧盟的做法。这是否能确保金融机构在其管辖范围内运作并遵循一套共同的规则？我们必须等待并观察。
EBA 表示，内部治理和风险管理框架的缺陷可能会使金融机构面临法律和声誉风险。展望未来，它可能会削弱欧盟限制性措施制度的有效性。
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PSP、CASP 有哪些新要求？
根据这些新准则，进行资金或加密资产转移的 PSP 和 CASP 必须采用可靠的筛查系统。这将确保遵守欧盟实施的制裁。
此外，系统必须能够针对欧盟根据《欧盟条约》(TEU) 第 29 条或《欧盟运作条约》(TFEU) 第 215 条采取的限制性措施筛选数据集。
重要的是，金融机构必须管理与潜在违反或规避限制措施相关的风险。这包括开发处理筛查系统生成的警报的程序。
最后，t该准则坚持认为需要一个健全的治理结构，在组织内明确分配遵守限制性措施的责任。
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加密资产市场监管 (MiCA) 将于 2024 年 12 月全面实施，为整个欧盟的加密资产监管提供了全面的框架。和， EBA 的新指南通过指定 CASP 在执行加密资产转让时必须采取哪些措施来遵守限制性措施，对 MiCA 进行了补充。
🇪🇺 MiCA 法规：法国适应欧盟统一加密框架🚀
1/ 欧盟 MiCA 法规将于 2024 年 12 月生效，改变法国现有的加密资产规则！
2/ 🇫🇷 AMF 已开始接受初步 CASP 申请，以确保平稳过渡。… pic.twitter.com/pRiyaMhNAz
— 怀登 (@wyden_io) 2024 年 11 月 14 日
