道明银行是美国最大的金融机构之一,在受到《银行保密法》(BSA) 有史以来最大规模的处罚后,受到了严格的加密货币审查。
30.9 亿美元的罚款源于未能报告可疑活动的指控,其中包括与加密货币相关的重大交易。
美国司法部 (DOJ) 和金融犯罪执法网络 (FinCEN) 透露 道明银行通过可疑账户处理了数十亿美元的资金,引发了人们对该银行合规实践的担忧。 处理数字资产。
到底出了什么问题?
FinCEN 在一份报告中指出,道明银行未能正确监控名为“客户组 C”的特定客户的交易。这家未透露姓名的公司声称从事销售金融和房地产业务,据称在其国际交易的数量和性质方面误导了道明银行。
虽然客户组 C 最初报告其每年的交易量低于 100 万美元,但该公司通过道明银行处理的交易额超过 10 亿美元,其中大部分涉及加密货币。这种差异,加上链接 高风险司法管辖区,引起了美国当局的注意。
根据 FinCEN 的调查结果,这家银行巨头在短短 9 个月内就为客户组 C 处理了 2,000 多笔交易。该公司 90% 的资金来自一家英国加密货币交易所,并将 60% 的资金转移到涉及数字资产的哥伦比亚金融机构。
客户C组的活动远远超出了他们的职责范围 最初宣布 在加入道明银行期间,他们将业务扩展到中国和中东等高风险地区。
尽管有这些 可疑交易 以及与风险司法管辖区和快速资金流动相关的危险信号,据报道道明银行未能及时报告这些交易。在收到有关客户组 C 的多次执法询问后,该银行才开始举报该活动。
FinCEN 指出,道明银行制定了一些监控涉及数字资产交易的内部政策,但在本案中这些控制措施并未得到充分执行。结果,数百万美元的可疑资金 加密交易 几个月来一直没有报道。
处罚
截至上周周四(10月10日),道明银行 认罪 违反《银行保密法》和《反洗钱法》。作为与 DOJ 和解的一部分,该银行同意支付 18 亿美元的罚款,而 FinCEN 又追加了 13 亿美元的罚款。
报告称,总计 30.9 亿美元的罚款是 BSA 有史以来最大的罚款。作为协议的一部分,道明银行还将 面临四年的监督 以确保未来实施更好的合规措施。
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