金融科技公司 Revolut 在 2024 年 6 月至 2024 年 9 月期间拦截了价值 1,350 万美元的潜在欺诈性加密货币交易,作为其持续努力加强其加密业务安全性的一部分。
在一个 最近的博客文章,新银行表示 实施了复杂的安全协议,采用实时监控和先进的算法来审查交易。
该系统今年允许自动处理 92% 的加密货币交易。与此同时,其余交易正在接受严格检查,以遵守反欺诈和反洗钱法规。
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五千分之一的交易触发账户被关闭
根据 Revolut 的说法,只有极少数交易(具体来说,五千分之一)会在这些额外审查后触发账户关闭。这凸显了 Revolut 网络内已确认的欺诈行为的罕见性。
该公司的积极主动战略不仅保护了加密领域的交易 但有 去年,该公司还为其超过 4500 万客户的加密货币和法币交易确保了约 5.9 亿美元的潜在欺诈风险。
Revolut 的加密货币和新赌注总监 Emil Urmanshin 表示:“我们的系统持续监控可疑活动模式,并严格验证用户身份以防止欺诈。”
7. 2023 年,Revolut 阻止了超过 4.75 亿英镑的潜在欺诈,但我们应该是最后一道防线,而不是唯一的防线。
— 革命 (@RevolutApp) 2024 年 10 月 3 日
加密欺诈问题仍然是金融科技领域的一个重大挑战。 FBI 的网络犯罪报告 强调近40亿美元 2023 年输给了欺诈性加密交易,这表明迫切需要强有力的保护措施。
此外,报告显示,这些诈骗造成的损失同比猛增 45%。已达到 56 亿美元的历史新高。尽管 2023 年加密货币欺诈仅占金融欺诈投诉总数的 10%,但其却占欺诈损失总额的近 50%。
同样,Bybit 最近在 2024 年上半年检测到近 10 亿美元的可疑提款,为客户避免了超过 7900 万美元的损失。
Revolut 获得英国监管机构批准
经过为期三年的复杂审批过程,Revolut 于 7 月获得了英国银行牌照。尽管存在某些限制,英国审慎监管局还是批准了该许可证。这使得 Revolut 能够在全面推出之前扩大其银行业务。
Revolut 成立于 2015 年,经历了指数级增长,在英国拥有 900 万注册用户,在全球拥有惊人的 4500 万注册用户,业务遍及 35 个国家。
这家金融科技巨头在 2021 年的融资活动中获得了 330 亿美元的估值。 Revolut 目前正在探索估计价值 5 亿美元的股票出售,这可能将其总估值推至 400 亿美元左右。根据 PitchBook 的评估,它的目标是将自己定位为欧洲首屈一指的初创公司。
今年早些时候,Revolut 还推出了其加密货币交易平台 Revolut X。它是一个独立的桌面平台,具有更先进的加密功能,包括分析工具、更低的费用和更低的点差。
免责声明:加密货币是一种高风险资产类别。本文仅供参考,不构成投资建议。您可能会损失所有资本。