最近的一项研究发现,尽管人们长期以来认为加密资产会促进犯罪活动,但犯罪者仍然绝大多数更喜欢用现金进行非法交易。
这个启示, 发表 由《财富》杂志撰写并来自加密信息共享和分析中心 (CryptoISAC) 的文章挑战了数字资产是哈马斯等犯罪组织首选的说法。
TradFi 系统每年预计洗钱高达 2 万亿美元
这项名为“区块链在减少非法金融方面的作用”的研究是与默克尔科学公司执法事务主管、国土安全部前监管特工罗伯特·惠特克合作开发的。
惠特克表示,“现金永远是王道,因为它具有真正的匿名性”,这突显了执法部门在追踪现金交易时与在网上进行的交易相比面临的困难。 区块链。
多年来,加密货币一直被视为非法活动的滋生地,尤其是在 FTX 和丝绸之路市场崩溃等备受瞩目的事件之后。 然而,来自 CryptoISAC 和区块链分析公司 Chainaanalysis 的数据表明,这种看法可能存在偏差。
报告显示,仅占链上加密货币总量的 0.34% 交易量 2023 年被标记为潜在非法的比例较 2022 年的 0.42% 有所下降。 相比之下,传统金融体系 (TradFi) 每年的洗钱额预计占全球 GDP 的 2% 至 5%,相当于 8000 亿至 2 万亿美元。
惠特克指出,美国加密货币交易所必须遵守严格的合规措施,包括 了解你的客户 (KYC)和反洗钱(AML)法规。
这些要求使得区块链上的交易追踪变得更加容易,这可以对犯罪分子起到威慑作用。 “它对执法部门很友好,因为它背后有一个不可变的公开账本,”他解释道。
惠特克敦促制定针对加密货币的定制法规
该报告还强调,即使是稳定币,通常被认为因其稳定性而受到加密货币犯罪分子的青睐,但也很少涉及 非法交易。 2021 年 7 月至 2024 年 6 月期间,涉及 Tether 的 USDT 和 Circle 的 USDC 的交易中只有 0.61% 和 0.22% 被标记为潜在非法交易。
美国财政部支持这些调查结果,在其 2024 年洗钱风险评估中声称,“使用虚拟资产进行洗钱的情况仍然远远低于法定货币。”
该报告还强调了国际合作应对国家安全威胁的必要性,特别是因为许多非法数字资产活动发生在境外的离岸交易所。 美国法规。
惠特克主张制定量身定制的立法解决方案,解决加密货币的独特方面,并表示,“不要试图将加密货币塞进方孔中,称为法定货币监管。”他敦促政策制定者采取果断行动,有效监管这一领域。
随着对恐怖组织融资和逃避制裁等国家安全问题的担忧持续上升,惠特克强调解决这些挑战的紧迫性。 “我们忽视这个问题的时间越长,我们就越能让非法行为者从这个领域受益,”他警告说。
精选图片来自 DALL-E,图表来自 TradingView.com