最近的 报告 关于巴勒斯坦恐怖组织 访问加密资产 指出了一个持续的挑战:恐怖组织继续利用整个金融体系的薄弱环节来筹集、隐藏和分散资金。 传统金融参与者和一些加密平台之间存在许多差距,这些平台无法有效执行明确的法律要求,而这些要求应使恐怖分子网络成员远离其服务。
值得注意的是,加密货币公司 美国受到监管——自 2013 年以来一直如此。根据《银行保密法》的规定,交易所和其他金融中介机构属于货币服务企业,并且它们已经被要求在 金融犯罪执法网络 并报告任何可疑的(潜在的犯罪)活动。 美国交易所做的 反洗钱/了解您的客户 检查并筛选所有潜在客户是否受到制裁。 它使美国更安全。 在这方面,其他国家有值得美国学习的地方
最近的提案由 100多名议员包括参议员伊丽莎白·沃伦(马萨诸塞州民主党人)和罗杰·马歇尔(堪萨斯州共和党人)在内的参议员们,没有采取任何措施来解决更多与加密货币相关的犯罪发生在海外、且犯罪行为者为不受监管的行为者的问题。 他们提出的 KYC 规则类似于建议复印机制造商需要验证任何使用其复印机的人。 不幸的是,作者未能理解底层的区块链技术实际上使交易公开,为调查人员提供了识别恐怖分子及其财务贡献者的数字文件线索。 有解决方案。
早在 2016 年,我就开始研究恐怖分子众筹活动。 事实上,我追踪的第一个活动是由巴勒斯坦激进组织网络组织的 旨在筹集资金 购买导弹和其他武器。 该活动持续了几周,仅获得了 500 美元多一点的比特币。 在接下来的几年里,包括哈马斯在内的各种恐怖组织对加密货币变得更加熟悉和成熟。 但目前还不清楚公共众筹是否是最可靠的筹集资金的方式。
对于那些胆敢向恐怖组织提供资金的人来说,众筹是有风险的。 事实上,今年早些时候,哈马斯军事部门宣布 暂停其比特币活动 因为融资网络遭受了如此多的破坏。 事实证明,公开征集加密货币使安全部队能够 轻松追踪捐款 并追捕哈马斯支持者及其金融机构。 2020 年,司法部报告了美国执法部门如何 进行了秘密行动 颠覆哈马斯的加密货币运动,接管其网站,并将捐款转移到美国控制的钱包中。
鉴于这一现实,哈马斯及其附属巴勒斯坦恐怖组织怎么可能获得数千万美元的加密货币呢?
最近有关哈马斯加密资金的大部分报道都依赖于以色列扣押文件中的信息,即与已被封锁或扣押的犯罪活动相关的账户的法律记录。 可能不太容易理解的是,当执法部门扣押恐怖分子资产时,它会覆盖目标账户中的所有内容,无论来源如何。 这些账户中价值数百万美元的加密资金似乎不太可能来自公众的直接捐赠。 更合理的是,这些资金代表了恐怖分子金融活动和转换为加密货币的来源的组合。 这些数字钱包还可能包括为哈马斯以及良性客户提供服务的当地货币服务企业。 (此类企业仍将被视为 恐怖分子协助者 并且他们的账户可能会被扣押,即使其中包含与非恐怖分子客户相关的资金。)
关于哈马斯使用加密货币的大部分讨论都忽略了他们的资金运作范围。 哈马斯的确切资金来源不透明且难以核实,但该组织可能依赖来自伊朗的资金 数千万美元 每年与海外一起 海湾国家的捐款, 尤其。 资金还来自 税收和关税, 现金走私,以及各种 货币兑换企业和幌子公司。 反恐财务官员通过针对促进机构来攻击这种资金组合。 例如,去年美国财政部 制裁的 哈马斯财务官员负责管理哈马斯投资办公室,该办公室管理着一系列跨国公司的投资组合,其中包括建筑、房地产和采矿公司,资产超过 5 亿美元,来自苏丹、土耳其、沙特阿拉伯、阿尔及利亚和阿拉伯联合酋长国阿联酋航空。 该指定计划针对的是哈马斯赚钱和转移资金的关键人物的资产。
尽管加密货币对哈马斯的作用很可能只占哈马斯预算的一小部分,但财政部应该采取类似的、聚焦于激光的策略来处理哈马斯对加密账户的访问。 美国应该针对任何继续支持哈马斯网络购买、接收和发送加密货币的企业或实体。 国际社会已经 制定标准 加密货币交易企业应如何合法运营以防止洗钱和恐怖分子利用。 一些不执行这些标准的国家或地区的企业为哈马斯提供了逃避制裁和获取加密货币的方法。 财政部应考虑对这些不合规的加密货币交易业务实施制裁,美国政府应采取具体措施,确保加密货币交易业务继续在美国拥有更好监管范围的境内蓬勃发展。
美国不需要新的立法或执法工具来追查哈马斯的加密资产。 恐怖主义融资领域始终是一场猫捉老鼠的游戏。 那些试图阻止哈马斯的人需要像对手一样灵活和富有创造力,利用我们现有的工具来识别和破坏其金融网络。
Yaya J. Fanusie 是前中央情报局分析师,现任加密货币创新委员会反洗钱和网络风险政策总监。 《财富》评论文章中表达的观点仅代表作者的观点,并不一定反映以下观点和信念: 财富。