在 2008 年 10 月的金融危机中, 伯克希尔哈撒韦公司 首席执行官沃伦巴菲特深夜给当时的财政部长亨利“汉克”保尔森打了一个意义重大的电话。 巴菲特旨在分享一个可能重振陷入困境的经济的想法。
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保尔森在与他的团队就政策理念合作以恢复华尔街信心的漫长夜晚中筋疲力尽,他回忆起那段时间的疲倦。 他在纪录片《恐慌:2008 年金融危机的不为人知的故事》中分享了自己的经历。 这部纪录片采访了著名人物,包括前总统 巴拉克奥巴马 和 乔治·W·布什,从政府和私营部门的角度提供见解。
在此期间,国会最近通过了紧急经济稳定法案,也称为“救助法案”,同时设立了 7000 亿美元的问题资产救助计划 (TARP),以从破产银行手中收购资产。 尽管采取了这些措施,投资者的担忧仍未减轻。
“当我们在国会通过这项立法时,情况恶化了,”保尔森说。 “Wachovia 和 Washington Mutual 是美国历史上最大的两家银行倒闭事件。我们需要一些能够更快、更强大的东西。”
巴菲特的提议
在疯狂寻找有效解决方案的过程中,巴菲特向保尔森提出了他的建议。
保尔森最初被这突如其来的电话打得措手不及,也没有认出电话那头的声音,他幽默地回忆起自己的困惑,说道:“我妈妈有个叫沃伦的杂工。我在说,‘他为什么给我打电话?’”
当保尔森整理好自己的方位时,他听取了巴菲特的建议,承认它包含了最终将要实施的内容的精髓。
巴菲特回忆说,“向银行投入更多资金可能比尝试购买这些资产更有意义。”
根据巴菲特的建议,10 月 13 日召开了一次会议,汇集了知名银行首席执行官,如 John Mack of 摩根士丹利杰米·戴蒙 摩根大通公司劳埃德·布兰克梵 高盛约翰塞恩 美林证券和 Vikram Pandit 的 花旗集团. 目的是在财政部讨论该提案。
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虽然并非所有银行都需要立即援助,但一些首席执行官表示不愿接受现金注入,担心这会表明财务困难并可能导致投资者撤资。 尽管如此,保尔森还是强调了救助计划对恢复经济信心的重要性,最终获得了一致同意。
Mack 回忆当时的想法,“看,如果我幸运的话,我的董事会会解雇我,我就会摆脱这一切的疯狂。”
会议的结果是财政部使用 TARP 的资金向银行系统注资 2500 亿美元。
公众认知
救助计划的接受程度各不相同。 抗议者走上街头,对纳税人的钱被用来拯救富有的华尔街投资者表示不满,在许多人看来,这些投资者是由于判断力不佳而引发了危机。
一个牌子上写着,“现金换垃圾?” 另一篇读到,“救助劳动人民,而不是富人!”
“我认为仍有很多人认为我们救助公司并帮助华尔街是因为我们试图帮助我们在金融业的朋友,而不是出于我们捍卫美国经济的利益,”前美联储主席本·伯南克 (Ben Bernanke)说。
保尔森、伯南克和纽约联储主席蒂莫西盖特纳强调,他们的行动旨在通过拯救华尔街来帮助普通民众。 虽然他们承认危机管理存在缺陷,例如无法挽救雷曼兄弟免于倒闭,但他们坚持通过银行业向经济注入资金的决定。
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保尔森强调了市场和指数的稳步复苏,例如 标准普尔 500 指数 自 2009 年以来,将救助计划称为“人类历史上最成功的被广泛痛恨的计划”。
与这种情绪相呼应,布什认为这“可能是有史以来最大的金融救助”,尽管他承认无法提供无可辩驳的证据,坚信干预可能避免了严重的萧条。
十年后的 2018 年,巴菲特表示,另一场金融危机不可避免,因为与 10 年前引发上一场危机的人类基本特征相同——嫉妒和贪婪。 “这是系统的永久部分,”他说。
3 月份,美国一系列中小型银行倒闭事件给全球银行业带来冲击波,导致银行股价迅速下跌。 监管机构迅速采取行动,旨在防止潜在的全球蔓延。 巴菲特赞扬政府的干预,强调其在避免更严重危机方面的作用。
巴菲特对银行的失败并不感到惊讶,将其归因于美国银行体系日益复杂。 他透露,他一直在逐渐减持银行股,从大流行开始,并持续了过去六个月。 他将银行内部日益严重的管理不善及其对有缺陷的激励措施的反应作为促使他做出决定的因素。
巴菲特说:“美国公众不了解他们的银行系统——国会中的一些人不了解它,就像我不了解它一样。”他强调了人们普遍缺乏对银行业复杂性的理解。
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本文 沃伦巴菲特 2008 年的深夜电话可能引发了“人类历史”中最成功但最令人讨厌的计划 – 并拯救了经济 最初出现在 Benzinga.com
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