如何发现和避免加密货币诈骗

加密货币诈骗已成为金融犯罪的主要途径。仅在美国， 2023 年公民损失超过 56 亿美元据美国联邦调查局 (FBI) 称。尽管只有 10% 的欺诈投诉与加密货币相关，但由于加密货币诈骗而损失的资金几乎占金融欺诈损失总资金的 50%。

尽管加密货币市场经历波动周期，但这些统计数据表明，利用加密货币窃取资金的诈骗者的上升趋势正在稳步增加。

在本文中，我们将了解最常见的加密诈骗类型、如何识别危险信号以及如何避免和报告这些诈骗。

了解常见的加密货币诈骗类型

虽然没有两个加密骗局是完全相同的，但它们可以分为几类。熟悉这些类别可以成为学习如何避免加密货币诈骗的良好起点。

比特币诈骗有多种形式。最常见的一些包括网络钓鱼和社会工程、虚假交易所和钱包、金字塔和庞氏骗局以及虚假赠品。

假赠品

每天，无数冒充迈克尔·塞勒或埃隆·马斯克等名人的虚假视频和社交媒体帖子试图从毫无戒心的用户那里窃取加密货币。随着人工智能深度伪造的出现，其中一些视频可能显得非常真实。

这些诈骗通常采取“免费赠品”的形式，要求用户将加密货币发送到某个钱包地址，并承诺他们将收到更多的加密货币作为回报。一旦用户将加密货币发送到诈骗者的钱包中，它就会永远消失。

假钱包或交易所

有时，诈骗者会模仿真实的钱包或交易所来诱骗用户存入资金。资金不会进入合法的钱包或交易所，而是到达攻击者的预定目的地。为了避免这些骗局，请务必仅从经过验证的提供商处下载软件钱包应用程序，直接从制造商处购买硬件钱包，并使用知名交易所。

网络钓鱼和社会工程诈骗在加密领域很常见，它们使用虚假消息、网站和电子邮件来窃取敏感信息。网络钓鱼通常涉及模仿合法平台来诱骗用户共享凭据，而社会工程则通过虚假支持消息或紧急警报操纵人们泄露私人详细信息。

避免异常链接并验证 URL 有助于防范这些攻击。请务必仔细检查所有电子邮件是否合法，并记住，交易所、硬件钱包制造商或加密平台的任何人都不会询问您的登录凭据或助记词。

庞氏骗局和金字塔计划

庞氏骗局和金字塔骗局也在加密货币领域蓬勃发展，承诺高回报但最终不可持续。庞氏骗局利用新投资者的资金来支付早期投资者的资金，而传销则促使参与者招募其他投资者。两者都会导致损失，警告信号包括“保证”利润或引进更多员工的压力。

屠宰生猪诈骗

“杀猪”诈骗涉及诈骗者随着时间的推移建立信任，通常冒充朋友或浪漫伴侣，然后说服受害者投资虚假加密平台。一旦受害者通过更多投资而被“养肥”，诈骗者就会带着他们的资金消失。警惕主动提供的投资建议和推动财务决策的关系。

虚假客户支持帐户在社交媒体上猖獗。他们经常要求用户通过发送加密货币来“验证”他们的钱包。请始终通过官方网站渠道联系支持人员，而不是通过未经请求的社交媒体消息。

如何识别加密诈骗中的危险信号

诈骗者经常使用高压策略、承诺快速回报和欺骗性沟通来引诱人们上当。假冒平台可能更难以识别，但通常具有某些共同特征，例如缺乏透明度或涉及用户评论。下面，我们将介绍一些特定的危险信号，以帮助您在诈骗措手不及之前发现它们。

诈骗者常用的策略

高回报、保证利润的承诺：诈骗通常承诺以最小的风险提供异常高的或有保证的回报。如果有人声称您可以快速将资金增加一倍或三倍，请务必小心——合法投资伴随着风险，而且没有办法保证利润。

紧急呼吁采取行动和施压策略s：骗子经常制造紧迫感，告诉您“立即行动”，否则就有失去一次性机会的风险。真正的投资很少需要您当场做出决定，因此请花时间研究和验证信息。

不寻常的发件人地址和格式不正确的电子邮件：来自诈骗者的网络钓鱼电子邮件和消息可能有不寻常的发件人地址或格式错误，例如拼写错误、奇怪的标点符号或不一致的字体。如果出现问题，请在仔细检查之前不要点击链接或回复。

假平台的迹象

一些表明平台可能是假的迹象包括：

缺乏透明度和匿名创始人：合法的加密项目通常具有有关团队的明确信息，包括姓名和背景。如果创始人是匿名的或者可用的信息很少，这可能是一个危险信号。研究关键团队成员是否在加密行业拥有可验证的历史。

表明可疑行为的用户评论：负面评论提及诸如未支付款项、突然提款限制或增加投资压力等问题，应引起警惕。在外部网站上搜索评论和反馈，如果在平台上找不到可靠的第三方信息，请务必小心。

避免加密货币诈骗的最佳实践

用户可以采取一些实际步骤来帮助避免加密货币投资诈骗。其中许多措施涉及验证细节并全面实施良好的个人网络安全。

进行尽职调查和验证

“做你自己的研究”（DYOR）这句话在加密货币领域变得流行是有原因的。在参与之前，通过彻底研究项目、平台或投资可以避免许多陷阱。这样做需要一些时间，但并不太复杂。您可以执行以下操作：

调查社区：大多数合法的加密相关主题都有充满经过验证的用户谈论该主题的社区。这些可以在社交媒体、TrustPilot 等评论网站，甚至组织本身的论坛或评论部分找到。
验证电子邮件地址：简单的谷歌搜索就可以验证许多官方电子邮件。例如，如果您收到一封据称来自 Coinbase 且看起来可疑的电子邮件，只需在 Google 上搜索发件人的完整电子邮件地址即可。如果它过去与骗局有关，那么结果的第一页上可能会有相关材料。
不要被社交媒体所左右：虽然社交媒体有时可能是有用的来源，但它经常被用作加密货币诈骗的主要操纵工具。仅仅因为有影响力的人正在炒作某件事或似乎有很多围绕它的活动并不一定意味着它是合法的。事实上，许多骗局都是这样开始的。

请记住仅使用知名钱包和具有经过验证历史的已建立的交易所。

加密安全最佳实践

为您的个人设备和帐户制定网络安全最佳实践可以帮助您保护自己免受比特币诈骗。今天任何人都可以采取的一些基本步骤包括：

启用多重身份验证 (MFA)：尽可能对您的虚拟帐户使用 MFA。 MFA 使黑客更难访问您的数据，因为登录需要预先确定的密码和唯一的一次性密码 (OTP)。黑客的常见目标包括社交媒体帐户、电子邮件、游戏帐户和财务帐户。请务必为每个帐户使用强而独特的密码，这样即使黑客获得了一次登录的访问权限，他们也无法访问其他任何内容。密码管理器可以使处理多个复杂密码变得更加容易。

多重签名钱包：对于那些拥有大量加密资产的人来说，多重签名钱包通过要求多方批准交易来添加一层保护。

避免使用公共 Wi-Fi：众所周知，公共 Wi-Fi 网络不安全，尤其是在没有密码保护的情况下。任何人都可以访问这些网络、监控活动并可能窃取您的数据。为了确保安全，请考虑在外出时使用手机上的个人 Wi-Fi 热点。虚拟专用网络 (VPN) 也很有用，特别是在访问财务数据或进行交易时。安全 VPN 为您的网络流量创建加密隧道，并允许您通过 VPN 服务器路由流量来欺骗您的 IP 地址和位置。

切勿分享重要信息：不要与您不信任的任何人分享您的资产的重要详细信息。在大多数情况下，永远不需要与任何人分享个人财务信息。如果有人询问可用于访问您帐户的信息或要求提供加密钱包种子短语，这几乎总是一个骗局。

使用虚拟机 (VM)：想要加倍努力保护自己的用户可以开始运行虚拟机在他们的个人电脑上。虚拟机在您的主机设备上创建一个隔离的环境：可以说是计算机中的计算机。如果虚拟机内部发生任何恶意行为，污染就很难传播到计算机的其他部分。请注意，这只能防止下载恶意软件或其他直接形式的黑客攻击；例如，社会工程攻击仍然可以针对使用虚拟机的人进行。