鉴于欧盟即将出台的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)标准,爱尔兰似乎正在迅速采取行动实施新的加密货币法规。
财政部长杰克·钱伯斯 宣布 向内阁表示,在欧盟新法律于 12 月 30 日生效之前,将起草紧急立法以更新该国的加密货币法规。
法律的含义
到目前为止,拟议立法的具体细节尚未披露;然而,评估此举,似乎与 欧盟反洗钱和反恐怖融资举措的更广泛目标。
这些新规定旨在“增强”金融情报部门的能力,使他们能够更有效地暂停可疑交易。
欧盟立法还将对数字货币交易引入更严格的报告要求,并对现金支付施加 10,000 欧元(10,850 美元)的限额。
这些措施旨在“加强对大额交易的监控并执行新的报告协议” 高额交易”,从而降低金融系统被利用进行非法活动的风险。
值得注意的是,欧盟的《反洗钱和打击资助恐怖主义法案》代表了对现有金融法规的重大改革,特别是在数字资产和众筹平台方面。
报告称,通过扩大金融情报机构的权力,该法案旨在创造一个“更加安全和透明”的金融环境。
该立法补充了其他监管框架,例如加密资产市场监管(MiCA), 欧盟委员会 强调对市场的稳定和诚信至关重要。
爱尔兰决定在欧盟授权之前起草紧急加密法规,反映出该国为遵守即将出台的法律并遏制有关加密货币的非法活动而采取的行动。
这对爱尔兰的加密行业意味着什么
即将出台的立法预计将对在爱尔兰运营的加密货币企业产生重大影响。更严格的报告要求将需要加强加密货币交易所和其他机构的合规措施 数字资产 服务提供商。
公司必须实施更严格的了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 协议,以满足爱尔兰和欧盟法规规定的新标准。
此外,10,000 欧元的现金支付限额可能会影响爱尔兰的加密货币交易方式,鼓励使用“更透明和可追踪”的支付方式。
这种转变可能会减少经常吸引人的匿名性 加密空间内的非法活动。除此之外,增加的监督和报告义务虽然对区域公司来说可能相当难以承受,但也可能有助于阻止欺诈计划。
爱尔兰中央银行指出:
重要的是,爱尔兰作为一个金融服务业蓬勃发展的小型开放经济体,积极参与防止其金融体系被用于洗钱和恐怖主义融资目的。
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