这不是什么秘密 先锋，富达 和 嘉信理财 是三个最受欢迎和知名的经纪公司。 这些金融机构也是最大的一些，提供范围广泛的产品和服务，从银行和投资产品到财务顾问和财务规划服务。 但是，从费用到金融服务再到研究资源，存在一些重要差异，每一项都可能影响您的客户体验。 如果您需要帮助投资，请使用 SmartAsset 的免费财务顾问匹配工具.
Vanguard vs. Fidelity vs. Schwab 概述
Vanguard、Fidelity 和 Schwab 是经纪领域的三大参与者，提供范围广泛的投资和银行产品。 事实上，您几乎可以在任何这些机构中开设任何类型的账户。 但是在费用和他们的特定服务套件方面，他们的叠加略有不同。
Vanguard 为自己赢得了名声 通过创建和提供低费用的投资产品，例如互惠基金和 交易所交易基金 (ETF). 它仍然这样做，甚至非 Vanguard 客户也可以通过经纪账户购买 Vanguard 基金。 该公司现已发展为提供非专有投资产品和基金。 但是，在交易个人股票时，它并不是一个很好的产品。
富达可能以其个人投资产品而闻名，即允许用户交易股票的经纪账户。 客户可以投资于广泛的 股票、债券和其他使用富达经纪账户的投资产品。 富达也努力为客户提供投资资源，并且在收费方面收费不高，尽管越来越多的券商和 经纪自营商 正在转向免费投资模式。
Charles Schwab，简称 Schwab，可能是三者中最全面的。 虽然 Schwab 的基金不如 Vanguard 出名，但它仍然拥有许多被动和主动管理的基金，您可以将资金投入其中。 您还可以选择交易个别股票。 它还提供免费 机器人顾问服务，那些想与真正的顾问一起工作的人也可以选择。
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Vanguard vs. Fidelity vs. Schwab：费用
大多数经纪平台已经摆脱 交易费 在过去的几年里，Vanguard、Fidelity 和 Schwab 也不例外。 这三个机构的经纪账户持有人无需为交易股票支付任何佣金或交易费用。 这三个机构的共同基金交易大多是免费的，尤其是内部机构 共同基金. 某些非专有共同基金在每个机构可能会产生高达 49.95 美元的交易费用。
您会产生持续交易成本的一个地方是期权交易。 然而，每个机构的期权交易成本相对较低。 Fidelity 和 Schwab 对每个期权收取 0.65 美元，而 Vanguard 收取 1 美元。 请记住，这些是合同费用，而不是 佣金.
虽然一些更具体的交易可能会产生额外费用，但使用这三个机构中的每一个的经验成本都非常低，如果您只投资于个人股票和内部基金以及其他投资，则可以完全免费。 其他投资可能会让您付出代价。 例如，如果投资于 抵押贷款支持证券 与先锋队。
值得注意的是，这些费用表不包括您因拥有某些基金的股份而产生的费用。 富达拥有各种各样的基金，没有 费用率Vanguard 和 Schwab 的平均费用率都远低于行业标准。
Vanguard vs. Fidelity vs. Schwab：服务和功能
在投资和经纪账户方面，Vanguard、Fidelity 和 Schwab 各自提供一套相对相似的服务。 如前所述，每个机构都允许客户免费交易个人股票。 每个都提供范围广泛的账户，包括 401(k)s529计划, 托管账户, 多种 个人退休账户 (IRA)，联名账户等等。
对于大多数账户，这三个机构中的每一个都有 0 美元的最低投资额。 但是，Vanguard 对其某些共同基金的投资确实有最低限额，通常在 1,000 美元到 3,000 美元之间。 但是，某些基金的最低限额更高。
如前所述，Vanguard 最近以其基金产品而闻名，允许投资者 被动地管理他们的钱 而不是不断地监控单个股票的投资组合。 虽然您可以选择以与使用任何其他经纪账户的方式类似的方式进行交易，但 Vanguard 的服务特别适合那些想要投资相互的人， 交易所交易基金和指数基金.
富达凭借其两种产品脱颖而出。 首先，使用 Fidelity 进行免费和最低限额的交易要容易得多。 您当然可以使用佣金和免费交易，但您也可以使用大量免费资金供您选择。 这使得被动投资变得更加简单。 除此之外，富达还免费提供独一无二的投资教育资源供客户使用。
虽然 Fidelity 和 Vanguard 都有自己的机器人顾问服务版本，但 Schwab 的表现略高于其他公司。 施瓦布智能投资组合 通过让您参加一个小测验来考虑您的偏好，然后根据您的回答将您的资产投资于低成本基金。 此服务是可选的，因此即使您决定不使用它，您仍然可以使用 Schwab 的一系列经纪服务。 与富达一样，嘉信理财拥有一套稳固的金融和投资资源。
富达的机器人顾问服务被称为 保真去. 它提供相对简单的顾问服务，并且没有最低余额要求。 如果您的帐户中有 10,000 美元到 50,000 美元，您将每月支付 3 美元的费用。 超过 50,000 美元的账户按管理资产的 0.35% 收取年费。
Vanguard 还有一项名为 先锋个人顾问服务. 该服务融合了自动化和个性化的投资服务，并收取 0.3% 的管理费。 它也有最低 50,000 美元，所以你可能会过得更好 与财务顾问合作.
Vanguard vs. Fidelity vs. Schwab：在线和移动体验
Vanguard、Fidelity 和 Schwab 均提供移动体验和桌面版本。 您甚至可以直接在线或通过电话联系这些公司。
当您访问桌面网站时，每家公司都有可靠的功能，您甚至可能会说这就是它们的设计用途。 从各个平台的桌面版网站，您可以买卖股票、基金等。 您还可以访问任何机器人顾问服务， 划款，利用教育资源等等。
每个机构的移动应用程序在受欢迎程度和可用性方面各不相同。 就其移动应用程序的价值而言，嘉信理财介于富达和先锋之间。 虽然 Schwab 应用程序在 Apple 商店中获得 4.8 星评级，在 Google Play 商店中获得 3.5 星评级，但普遍的批评是 Schwab 以信息淹没了客户。 这对经验丰富的交易者来说可能是个好消息，但新投资者可能会感到不知所措。 无论哪种情况，您仍然可以在手机和计算机上使用该平台的所有服务。
Vanguard 应用程序的评价几乎没有那么高。 在 Google Play 商店中，它只有 1.6 星评级。 事实上，该公司的移动产品似乎受到了太多的批评，以至于它发布了一个新版本的应用程序，承诺会有额外的功能。 也就是说，该应用程序的 Apple 版本具有 4.7 星评级。
富达似乎为客户提供了最好的整体在线和移动体验。 虽然它与 Schwab 的声誉相似，即有点难以为新投资者综合，但它似乎仍然更容易驾驭。 此外，借助该公司的全套教育资源，新投资者应该可以毫无问题地弄清楚如何最好地利用该平台进行投资。 在 Apple 商店中，Fidelity 应用程序获得 4.8 星评级，在 Google Play 商店中获得 4.5 星评级。
谁应该使用 Vanguard、Fidelity 和 Schwab？
正如我们在本次审查中提到的，Vanguard、Fidelity 和 Schwab 拥有许多相同的重要特征。 每个都允许您投资于各种 证券，从股票到基金，无需支付费用和佣金。 每个基金的费用率都很低甚至不存在。 每一个都是您可以利用的功能强大的在线交易和账户管理平台。 但是，可能需要先了解一下这些平台。 也就是说，每个人都出于不同的原因脱颖而出。
Vanguard 因其令人印象深刻的交易所交易套件而脱颖而出， 指数和共同基金 产品。 其中一些有很高的最低要求，但它使该平台非常适合任何有钱投资的人。 您还可以与 Vanguard 交易个股和债券，但通常最好利用该公司精心策划的基金产品来为自己赢得名声。
Fidelity 略高于其两个竞争对手，主要是因为该公司几乎无所作为。 该公司拥有强大的交易平台，经验丰富的投资者和初学者都可以利用该平台。 您可以使用 Fidelity 的全套投资工具和教育资源来微调您的投资能力。
嘉信理财在竞争中也表现出色，尤其是在其机器人顾问服务方面。 您可以利用它，也可以自己投资。 即使是那些选择后者的人也不应该花太多时间利用嘉信理财的各种产品。 然而，该公司的平台往往专注于经验丰富的投资者。
底线
Vanguard、Fidelity 和 Schwab 是美国最稳健、最知名和最受欢迎的三家经纪公司。 他们每个人都涵盖了基础知识等等。 这使它们成为所有投资者（从初学者到高级交易者）的宝贵和有用的平台。
虽然每个平台在报价和特色方面可能略有不同，但每个平台都允许客户在网上和移动设备上进行交易而不收取费用和佣金。 Vanguard、Fidelity 和 Schwab 是任何希望以他们认为合适的方式拿钱并为未来投资的人的三个可靠选择。
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